Investir Simple
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- 8 nov 2026
Sobre o podcast
Tous les dimanches à 18h, un nouvel épisode. Inscris-toi à mes mails privés du lundi matin (https://bit.ly/49mV5kH) pour ne pas rater la sortie des nouveaux épisodes => https://bit.ly/49mV5kH Dans Investir Simple , on parle d'investissement de manière simple, sans cravate et sans jargon financier. Je suis Thomas Creton, investisseur passionné et conseiller financier AU CONSEIL indépendant. Seul ou avec mes invités, on va décrypter tout type d’investissement sans langue de bois pour renforcer ton éducation financière, optimiser tes investissements et te faire découvrir de nouvelles stratégies pour te pousser à passer à l’action et investir simplement au prix juste. Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
Episódios 337
[ADP#21] - 49 ans, agriculteur, 6 ans pour atteindre la liberté financière
🎯 Fais ton quiz investisseur : https://rebrand.ly/uwj8253📊 Patrimoine + version d’essai : https://rebrand.ly/3fk39zp📋 Postule pour une analyse de patrimoine : https://tally.so/r/mOpPlg49 ans, agriculteur, une …
Notas do episódio
🎯 Fais ton quiz investisseur : https://rebrand.ly/uwj8253
📊 Patrimoine + version d’essai : https://rebrand.ly/3fk39zp
📋 Postule pour une analyse de patrimoine : https://tally.so/r/mOpPlg
49 ans, agriculteur, une holding, des revenus solides et un objectif clair : être libre financièrement à 55 ans. Sur le papier, le profil est sérieux. Mais quand on regarde l’allocation de près, il y a un problème que peu de gens auraient repéré.
Il a construit son patrimoine à l’envers.
👉 Un patrimoine bien garni mais une pyramide construite dans le mauvais sens
👉 Pourquoi avoir misé autant sur le private equity et le crowdfunding avant les fondations
👉 Ce qui manque concrètement dans son allocation pour atteindre 55 ans sereinement
👉 Sa holding : comment optimiser sa rémunération entre IS et IR
👉 Comment faire travailler la trésorerie de sa holding efficacement
👉 L’analyse complète : actions, immobilier, dette privée, crowdfunding, private equity
👉 Comment combler le trou identifié et rééquilibrer sans tout chambouler
👉 Le plan concret pour passer en rente à 55 ans avec ce qu’il a déjàPour aller plus loin
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🎓 Mes programmes d’accompagnement => https://rebrand.ly/1vk7fo4
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Les infos du podcast INVESTIR SIMPLE sont pédagogiques, sans valeur de conseil personnalisé ni incitation à acheter ou vendre un produit financier ou assurantiel. Les investissements évoqués comportent des risques, dont celui de perte. Les performances passées ne garantissent pas les futures. Ce contenu est indépendant de l’activité de conseil de 3PE Conseil, bien que des partenariats commerciaux puissent exister avec certains fournisseurs cités
Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
#254 - Le nouveau PER à 0,3% de frais ITW exclusive de Lucya.
🤝 Ouvre ton PER Lucya CNP et reçois 50€ offerts à la souscription avec mon code THCR36984 - https://lucya.com/plan-epargne-retraite/lucya-cnp-per/ Merci à Lucya de sponsoriser cette épisode et de soutenir mon …
Notas do episódio
🤝 Ouvre ton PER Lucya CNP et reçois 50€ offerts à la souscription avec mon code THCR36984 - https://lucya.com/plan-epargne-retraite/lucya-cnp-per/
Merci à Lucya de sponsoriser cette épisode et de soutenir mon travail
Un PER avec 0,3% de frais de gestion et zéro frais de transaction sur les ETF.
Ça n’existait pas il y a encore quelques mois.
Lucya CNP, qui avait déjà bousculé le marché de l’assurance vie, sort son PER.
J’ai reçu Paul Michot de Lucya pour faire le point sur ce produit dont on parle beaucoup mais que peu de gens utilisent vraiment bien.
Pour la première fois, Lucya répond aussi aux questions que vous avez envoyées. L’équipe n’avait encore jamais fait d’interview.
👉 Le PER : à quoi il sert vraiment et pour quel profil il vaut le coup (ou pas)
👉 La fiscalité à l’entrée et à la sortie : où se cache le piège
👉 Le PER de Lucya CNP : ce qui le distingue des offres du marché
👉 Utiliser son PER pour acheter sa résidence principale : bonne idée ou fausse bonne idée ?
👉 Quelle allocation à 30 ans, quelle allocation à 60 ans ?
👉 Vos questions posées directement à Lucya : pourquoi les rachats en ligne sont compliqués, peut-on transférer un contrat existant, pourquoi une durée de contrat de 30 ans, un projet d’assurance vie luxembourgeoise, le ticket d’entrée sur les SCPI, les prochains supports etc...
Pour aller plus loin
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#253 - Pourquoi garder son bien immobilier jusqu’à la fin du crédit est une erreur
🎯 Fais ton quiz investisseur : https://rebrand.ly/krli3gsGarder son bien immobilier 20 ans et attendre la fin du crédit. C’est ce que font la plupart des investisseurs. Et c’est probablement la stratégie la …
Notas do episódio
🎯 Fais ton quiz investisseur : https://rebrand.ly/krli3gs
Garder son bien immobilier 20 ans et attendre la fin du crédit.
C’est ce que font la plupart des investisseurs.
Et c’est probablement la stratégie la moins efficace pour s’enrichir.
Dans cet épisode, je parle d’une notion que presque personne n’aborde en immobilier : le rendement du capital, aussi appelé ROE. Et les chiffres montrent quelque chose de contre-intuitif : au bout de 7 à 10 ans, il y a un point de bascule
qui change tout.
👉 C’est quoi le ROE et pourquoi cette notion est quasi absente du discours immobilier classique
👉 La formule mathématique derrière le rendement du capital — posée simplement
👉 Comment se comporte le ROE au fil du temps quand on rembourse son crédit
👉 À quel moment précisément l’effet de levier commence à perdre de son efficacité
👉 Les frottements à anticiper : fiscalité, frais de vente, coûts de sortie
👉 Des cas concrets avec différents taux pour voir où se situe le point de bascule
👉 Mon cas personnel : ce que je vais faire avec mon bien et comment je calcule mon propre ROE
Pour aller plus loin
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#252 - Investir 10 000€ - Les 5 placements que je choisirais
🎁 Mon Top 5 ETF sur.PEA https://rebrand.ly/xxp35fy10 000€ à investir. Par où commencer ?Dans cet épisode je passe en revue les 5 placements les plus efficaces, avec pour chacun les avantages, les inconvénients …
Notas do episódio
🎁 Mon Top 5 ETF sur.PEA https://rebrand.ly/xxp35fy
10 000€ à investir. Par où commencer ?
Dans cet épisode je passe en revue les 5 placements les plus efficaces, avec pour chacun les avantages, les inconvénients, les risques et les rendements attendus.
Et je termine par trois exemples d'allocation concrets selon les différents profils de risque.
👉 Les actions : pourquoi c'est le placement incontournable sur le long terme et ses limites
👉 Les obligations : le rôle qu'elles jouent vraiment dans un portefeuille équilibré
👉 L'or : valeur refuge ou placement surestimé ?
👉 La crypto : ce qu'on peut raisonnablement en attendre aujourd'hui
👉 Les SCPI : l'immobilier sans les contraintes et ce qu'il faut savoir avant d'y mettre 10 000€
👉 3 exemples d'allocation complets selon le profil de risque : prudent, équilibré, dynamique
Pour aller plus loin
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#253 - 7 exemples d'allocations d'AV en fonction de ton âge
Merci à Linxea de soutenir mon travail et de sponsoriser cet épisode.Si tu veux ouvrir une assurance vie Linxea et profiter de 50€ offerts : https://rebrand.ly/uq7a8cj L'assurance vie, tout le monde en a une …
Notas do episódio
Merci à Linxea de soutenir mon travail et de sponsoriser cet épisode.
Si tu veux ouvrir une assurance vie Linxea et profiter de 50€ offerts : https://rebrand.ly/uq7a8cj
L'assurance vie, tout le monde en a une.
Mais est-ce que ton allocation est vraiment adaptée à ton âge et à ton objectif ? Dans cet épisode, je propose sept allocations concrètes pour quatre tranches d'âge différentes : 30 ans, 45 ans, 60 ans et 70 ans.
Voici les grandes lignes de l'épisode
👉 Rappel des caractéristiques clés de l'assurance vie : fiscalité, transmission, succession
👉 Pourquoi l'allocation idéale à 30 ans n'est pas du tout la même qu'à 60 ans
👉 Les actifs à privilégier selon ton âge et ton profil de risque équilibré
👉 À 70 ans : pourquoi j'ai détaillé plusieurs sous-allocations selon l'objectif
👉 Rente, consommation du capital, transmission avec ou sans versements : quelle logique derrière chaque choix ?
👉 Au total : 4 âges, 7 allocations, un profil équilibré pour que tu trouves celle sur laquelle tu peux t'inspirer
Pour aller plus loin
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#251 - Atteindre la liberté financière 2 fois plus vite avec Dorine Hipp
Épisode 1 avec Dorine — son parcours vers la liberté financière : Libre financièrement en 5 ans avec trois enfants. Dorine est de retour et cette fois on rentre dans le concret : le marché immobilier en 2026 …
Notas do episódio
Épisode 1 avec Dorine — son parcours vers la liberté financière : Libre financièrement en 5 ans avec trois enfants.
Dorine est de retour et cette fois on rentre dans le concret : le marché immobilier en 2026, les stratégies qui marchent vraiment, et ses deux nouveaux immeubles achetés en SCI avec tous les chiffres.
On a aussi eu un désaccord franc sur une stratégie précise pour dépasser les 35% d'endettement. Je te laisse découvrir lequel.
👉 Le marché immobilier en 2026 : taux, volumes, transactions — ce qu'elle voit concrètement sur le terrain
👉 Acheteurs ou vendeurs : qui a vraiment le rapport de force aujourd'hui ?
👉 Les stratégies qu'elle a testées et accompagnées : division, colocation, marchand de biens — ce qui marche en 2026
👉 Comment dépasser le mur des 35% d'endettement — et pourquoi on n'est pas d'accord sur la méthode
👉 Faut-il tout mettre chez sa banque même si c'est peu rentable pour maximiser son effet de levier ?
👉 Ses astuces pour accélérer vers la liberté financière plus vite
👉 Les erreurs les plus fréquentes qu'elle voit chez les investisseurs qui démarrent
👉 Ses deux nouveaux immeubles en SCI : comment elle les a trouvés, financés et les rendements visés
Pour aller plus loin
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#250 - Epargne Pierre et Epargne Pierre Europe sont elles de bonnes SCPI ?
Retrouve-moi au salon des SCPI le 15 octobre 2026 (entrée gratuite) : https://rebrand.ly/pvpr64qOuvrir un compte Louve Invest : https://rebrand.ly/xnyahf4Épargne Pierre fait partie des SCPI historiques.Épargne …
Notas do episódio
Retrouve-moi au salon des SCPI le 15 octobre 2026 (entrée gratuite) : https://rebrand.ly/pvpr64q
Ouvrir un compte Louve Invest : https://rebrand.ly/xnyahf4Épargne Pierre fait partie des SCPI historiques.
Épargne Pierre Europe est sa version plus récente.
Dans cet épisode je les analyse toutes les deux côte à côte pour voir ce qu'elles valent vraiment aujourd'hui avec les critères qui comptent.
👉 Pourquoi analyser deux SCPI de la même famille en même temps ?
👉 Les critères essentiels pour construire un portefeuille de SCPI solide
👉 Le PGA : le nouveau critère de rendement à connaître absolument avant d'investir
👉 Ce que révèle l'analyse du dernier bulletin trimestriel sur chacune des deux SCPI
👉 Ce que dit mon outil IA de l'Académie quand on passe ces deux SCPI au crible
👉 Épargne Pierre vs Épargne Pierre Europe : laquelle tirer son épingle du jeu aujourd'hui ?Pour aller plus loin
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#249 - Un vrai rentier nous dévoile son patrimoine détaillé (sans immobilier)
🎙️ Premier épisode avec Sébastien : son parcours de rentier https://smartlink.ausha.co/investir-simple/adp5-bis-un-vrai-rentier-repond-aux-questions-des-abonnes Sébastien est rentier. Il était déjà venu nous …
Notas do episódio
🎙️ Premier épisode avec Sébastien : son parcours de rentier https://smartlink.ausha.co/investir-simple/adp5-bis-un-vrai-rentier-repond-aux-questions-des-abonnes
Sébastien est rentier.
Il était déjà venu nous raconter son parcours il y a deux ans.
Il revient aujourd'hui pour faire le point, partager l'évolution de sa situation et surtout décortiquer concrètement comment il vit de ses rentes au quotidien.
Un épisode rare parce que ce genre de profil ne parle pas souvent de ses chiffres en public.
👉 Son parcours avant la liberté financière : les trois personnes qui ont tout changé dans sa trajectoire
👉 Les trois coups de chance qu'il reconnaît lui-même avoir eus et ce qu'on peut en tirer
👉 Sa stratégie de capitalisation : à quel rythme, quel taux d'épargne et quel a été le moment charnière
👉 Comment il a géré le switch entre phase de capitalisation et phase de rente
👉 L'analyse détaillée de ses rentes : budget, répartition, stratégie globale
👉 Pourquoi il fait beaucoup de stock picking et presque pas d'ETF et ce que ça dit de sa méthode
👉 Ses vieilles SCPI : comment il s'en sort malgré des conditions moins favorables qu'aujourd'hui
👉 Comment il reste en TMI 11% tout en vivant confortablement de ses rentes
👉 La manière assez surprenante dont il évite la taxe PUMA
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[ADP#20] - Médecin, 4 500€ d'épargne par mois, et 70% qui dorment
💼 Accède à mes offres de parrainage assurance vie et PEA : https://investirsimple.com/parrainage📋 Postule pour une analyse de patrimoine : https://tally.so/r/mOpPlgMédecin, 46 ans, deux enfants, 4 500€ …
Notas do episódio
💼 Accède à mes offres de parrainage assurance vie et PEA : https://investirsimple.com/parrainage
📋 Postule pour une analyse de patrimoine : https://tally.so/r/mOpPlgMédecin, 46 ans, deux enfants, 4 500€ d'épargne mensuelle.
Sur le papier c'est une très belle situation.
Mais quand on regarde de plus près, il y a 70% de liquidités qui dorment, des petites erreurs de gestion sur les enveloppes fiscales et une vision de la liberté financière qui ne colle pas tout à fait avec la réalité des chiffres.
On analyse tout ça ensemble.
👉 Pourquoi avoir autant de liquidités ?
👉 Ses ETF : une stratégie en place mais des erreurs sur le choix des enveloppes
👉 Ce qui manque clairement dans son patrimoine aujourd'hui en termes de classes d'actifs
👉 Sa vision de la liberté financière : à quelle date elle pense y arriver et ce que disent vraiment les chiffres
👉 Comment optimiser 4 500€ d'épargne mensuelle quand on a un TMI à 30%
👉 Les pistes concrètes pour aller plus vite et mieux diversifierPour aller plus loin
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#248 - La stratégie SCPI que personne ne connaît (et qui marche très bien) avec Clément Renault (Louve Invest)
🔗 Découvrir Louve Invest : https://rebrand.ly/xnyahf4Il existe une stratégie SCPI dont presque personne ne parle. Dans cet épisode, je reçois Clément Renault, CEO de Louve Invest, et expert en SCPI qui va nous …
Notas do episódio
🔗 Découvrir Louve Invest : https://rebrand.ly/xnyahf4
Il existe une stratégie SCPI dont presque personne ne parle.
Dans cet épisode, je reçois Clément Renault, CEO de Louve Invest, et expert en SCPI qui va nous dévoiler deux façons d'investir en SCPI méconnues et surtout une stratégie SCPI peu utilisé
1) la nue-propriété
2) le crédit appliqué aux SCPI dans le contexte de taux actuel.
On va aussi répondre à toutes les critiques et limites de leur nouvelle assurance vie Louve Infinty
👉 Présentation de Clément et de son parcours chez Louve Invest
👉 Le démembrement expliqué simplement : nue-propriété vs usufruit
👉 Les avantages concrets de la nue-propriété pour l'investisseur
👉 La stratégie SCPI de l'enchaînement des nue-propriétés courtes en SCPI sans frais d'entrée
👉 Le crédit en SCPI : pourquoi c'est intéressant avec les taux actuels
👉 Louve Infinity : Clément répond à toutes les critiques
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#InvestissementImmobilier #FiscalitéSCPI #Patrimoine #clémentrenault #louveinfinity #louveinvest
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#247 - Générer 1000€ / mois de revenus passifs en partant de zéro en 2026
1 000€ par mois de revenus passifs.C'est l'objectif.Dans cet épisode, je te montre comment je m'y prendrais concrètement si je repartais de zéro en 2026, avec deux cas de figure très différents selon là où tu …
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1 000€ par mois de revenus passifs.
C'est l'objectif.
Dans cet épisode, je te montre comment je m'y prendrais concrètement si je repartais de zéro en 2026, avec deux cas de figure très différents selon là où tu en es aujourd'hui.
👉 C'est quoi exactement le capital cible à atteindre pour générer 1 000€ par mois de revenus passifs ?
👉 Tu as déjà du capital : sur quels actifs le placer, dans quelle proportion et comment optimiser la fiscalité ?
👉 Les deux sous-stratégies pour générer une rente avec des actions et ETF et avoir des revenus passifs
👉 Les quatre leviers essentiels pour accélérer quand tu pars de zéro
👉 Le cercle vertueux qui accélère l'enrichissement quel que soit ton point de départ
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#246 - Du découvert à l'investissement - Avec Anna Gasiorowska (La Petite Budgeteuse)
Le compte Instagram d'Anna, La Petite Budgeteuse : https://www.instagram.com/lapetitebudgeteuse/?hl=fr Il y a quelques années, Anna était à découvert, avec des crédits consos qui s'accumulaient. Aujourd'hui …
Notas do episódio
Le compte Instagram d'Anna, La Petite Budgeteuse : https://www.instagram.com/lapetitebudgeteuse/?hl=fr
Il y a quelques années, Anna était à découvert, avec des crédits consos qui s'accumulaient.
Aujourd'hui, elle est passée du découvert à l'investissement et elle est quasiment libre financièrement.
Entre les deux, il y a une chose : elle a appris à gérer son budget sérieusement.
Dans cet épisode, on revient aux fondamentaux avec Anna.
👉 Le parcours d'Anna : de la période de découverts et crédits consos à une situation proche de la liberté financière
👉 Pourquoi la gestion de budget est le vrai point de départ avant tout investissement
👉 Les meilleures méthodes de gestion budgétaire qui existent et celle qu'elle recommande en priorité
👉 Comment organiser ses épargnes : précaution, projet court terme et investissement long terme
👉 Ses meilleures astuces concrètes pour augmenter sa capacité d'épargne
👉 Comment réduire ses dépenses sans se priver de ce qui compte vraiment
👉 Son patrimoine aujourd'hui : sur quoi elle investit et comment elle a construit tout ça
Pour aller plus loin
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#245 : De 0 à 100k€ : les 3 stratégies d'investissement les plus simples et efficaces
Charlie Munger disait que les 100 premiers milliers d’euros sont les plus difficiles à atteindre.Et honnêtement… il avait raison.Parce qu’au début, tout paraît lent :👉 peu de capital👉 peu de rendement👉 peu …
Notas do episódio
Charlie Munger disait que les 100 premiers milliers d’euros sont les plus difficiles à atteindre.
Et honnêtement… il avait raison.
Parce qu’au début, tout paraît lent :
👉 peu de capital
👉 peu de rendement
👉 peu d’effet des intérêts composésMais une fois ce premier cap franchi, tout commence à accélérer.
Dans cet épisode, je t’explique pourquoi ces premiers 100K€ sont les plus compliqués à construire… et surtout quelles sont, selon moi, les 3 stratégies d'investissement les plus efficaces pour y arriver le plus rapidement possible.
Dans cet épisode :
👉 Pourquoi les premiers 100 000€ sont les plus difficiles à atteindre
👉 Pourquoi les intérêts composés changent tout après ce cap
👉 Les 3 stratégies d'investissement les plus efficaces pour y parvenir
👉 Comment utiliser la gestion passive en bourse intelligemment
👉 Pourquoi l’immobilier peut accélérer fortement le processus
👉 Comment combiner immobilier et ETF pour aller plus vite
👉 Les stratégies concrètes que j’ai moi-même utilisées
👉 L’impact du temps et de la discipline sur le patrimoineL'objectif étant qu'à la fin de l'épisode tu y vois plus clair sur tes propres stratégies d'investissement
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Les infos du podcast INVESTIR SIMPLE sont pédagogiques, sans valeur de conseil personnalisé ni incitation à acheter ou vendre un produit financier ou assurantiel. Les investissements évoqués comportent des risques, dont celui de perte. Les performances passées ne garantissent pas les futures. Ce contenu est indépendant de l’activité de conseil de 3PE Conseil, bien que des partenariats commerciaux puissent exister avec certains fournisseurs cités
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[REDIFF] - Investir 500 €/mois en 2026 : Les 4 meilleures stratégies et la mienne
🔗 Assurance Vie LINXEA Spirit 2 https://rebrand.ly/uq7a8cj🔗 Louve Infinity https://rebrand.ly/r4h37yn🔗 Ramify : https://rebrand.ly/hcynm1t🔗 Patrimoine + : https://rebrand.ly/r3nykq3Dans cet épisode spécial …
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🔗 Assurance Vie LINXEA Spirit 2 https://rebrand.ly/uq7a8cj
🔗 Louve Infinity https://rebrand.ly/r4h37yn
🔗 Ramify : https://rebrand.ly/hcynm1t
🔗 Patrimoine + : https://rebrand.ly/r3nykq3
Dans cet épisode spécial 2026, je t’explique comment investir 500€ / mois avec 4 stratégies clés que j’ai construites pour être simples, réalistes et efficaces.
On parle allocation, enveloppes fiscales, actifs, DCA, fiscalité, pièges à éviter…
Et je te partage aussi ma stratégie personnelle, comment je répartis mon propre DCA mensuel en fonction de mes revenus, mes projets et mon profil de risque (entre équilibré et dynamique).
📌 AU PROGRAMME :
👉 Les bases d’une bonne allocation avec 500€ / mois
👉 4 stratégies d’investissement clés pour 2026 en fonction du temps que tu souhaites y passer
👉 Quels actifs choisir ? ETF, SCPI, obligations, AV, PEA…
👉 Dans quelle enveloppe mettre quoi ? (PEA, AV, PER, CTO)
👉 Ma stratégie personnelle expliquée en détail : allocations, enveloppes, montant
👉 Le rôle du DCA dans une stratégie long terme solide
Pour aller plus loin
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[REDIFF] - Crédit Lombard : Le levier ultime pour booster ton patrimoine
Si tu veux écouter notre premier épisode sur l'assurance vie luxembourgeoise c'est ici https://www.youtube.com/watch?v=mvEK83g7qDAJe reçois à nouveau Alexandre Juvé, expert des contrats d’assurance-vie …
Notas do episódio
Si tu veux écouter notre premier épisode sur l'assurance vie luxembourgeoise c'est ici https://www.youtube.com/watch?v=mvEK83g7qDA
Je reçois à nouveau Alexandre Juvé, expert des contrats d’assurance-vie luxembourgeoise, pour un épisode technique mais passionnant, réservé à ceux qui veulent pousser leur stratégie patrimoniale à un autre niveau.
On parle en détail du crédit lombard, une mécanique puissante — et souvent méconnue — qui permet aux investisseurs aisés de vivre à crédit avec des revenus passifs, ou d'accélérer leur effet de levier patrimonial… sans vendre leurs actifs.
Avant ça, on passe par une comparaison avec l’avance sur titres de Boursorama, une solution plus accessible mais aux limites bien réelles.
📌 Ce que tu vas apprendre dans l’épisode :
👉 Le fonctionnement de l’avance sur titres chez Boursorama : avantages, limites, cas pratique
👉 Les bases du crédit lombard appliqué à une assurance-vie luxembourgeoise
👉 Comment emprunter contre ses actifs pour financer son train de vie sans vendre
👉 Qu’est-ce que le LTV (Loan-To-Value) et comment il évolue ?
👉 Le risque d’appel de marge expliqué simplement
👉 Peut-on rouler la dette ? Dans quelles conditions ?
👉 Quelle allocation d’actifs adopter pour limiter le risque de liquidité ?
👉 Et surtout : pourquoi le crédit lombard est utilisé par les ultra-riches et les family offices… et dans quels cas il peut être pertinent pour vous aussi.
Pour aller plus loin
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[REDIFF] - Les 8 règles d'investissement intemporelles que j’aurais aimé connaître à 20 ans
📊 Télécharge gratuitement mon outil de suivi patrimonial (conseil n°3 de cet épisode) : https://rebrand.ly/or3vabx🔥 Les marchés changent, les modes d’investissement passent… mais certains principes ne …
Notas do episódio
📊 Télécharge gratuitement mon outil de suivi patrimonial (conseil n°3 de cet épisode) : https://rebrand.ly/or3vabx
🔥 Les marchés changent, les modes d’investissement passent… mais certains principes ne vieillissent jamais.
Que tu investisses en bourse, en immobilier ou dans tout autre actif, il existe des règles d'investissement qui te permettront de bâtir un patrimoine solide et durable.
Dans cet épisode, je partage 8 règles d'investissement simples mais puissants, fruit de plus de 10 ans d’expérience, qui t’aideront à rester discipliné, éviter les erreurs classiques et faire travailler ton argent pour toi.
👉 Ne pas chercher à battre le marché : rester humble
👉 La passivité est ton meilleur allié
👉 La clé n’est pas le produit mais la bonne allocation d’actifs
👉 La discipline > l’intelligence : tenir le cap coûte que coûte
👉 Les intérêts composés : l’arme secrète des investisseurs patients
👉 Les frais : ton pire ennemi (et comment les réduire)
👉 Immobilier et bourse : non pas rivaux, mais alliés
👉 L’argent n’est pas une fin, c’est un outil au service de ta liberté
Un épisode à écouter si tu veux intégrer ces règles d'investissement une bonne fois pour toute.
Pour aller plus loin
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[REDIFF] - Il est libre financièrement à 34 ans… sans vivre des loyers
💥 Il est devenu libre financièrement à 34 ans… mais avec une stratégie peu conventionnelle.Et pourtant, elle fonctionne. Dans cet épisode, je reçois Guillaume Angot, créateur de Mes Finances, Ma Liberté …
Notas do episódio
💥 Il est devenu libre financièrement à 34 ans… mais avec une stratégie peu conventionnelle.
Et pourtant, elle fonctionne.
Dans cet épisode, je reçois Guillaume Angot, créateur de Mes Finances, Ma Liberté https://www.instagram.com/mesfinancesmaliberte/ , qui nous partage son parcours pour devenir libre financièrement, bâti grâce à l’immobilier, un side business… et surtout une approche rare mais redoutable : la consommation progressive du capital immobilier.
Il ne cherche pas à ne vivre que des loyers ou des dividendes à vie, mais à revendre ses actifs au bon moment, tout en maintenant son niveau de vie. On parle de son parcours, de ses biens, de ses revenus… et surtout, on débat sur une vraie question : "Faut-il vivre uniquement sur les intérêts ou accepter de consommer son capital intelligemment ?"
📌 Dans cet épisode :
👉 Comment Guillaume est devenu libre financièrement en moins de 5 ans
👉 Sa stratégie : acheter, faire du cashflow, vivre… et revendre
👉 Ce que représente son patrimoine actuel (répartitions + chiffres)
👉 Les limites du “vivre uniquement sur les rentes”
👉 La stratégie de consommation du capital expliquée simplement (règle des 4%)
👉 À quoi ressemble vraiment la vie d’un rentier aujourd’hui
👉 Pourquoi cette méthode peut fonctionner (à condition de bien la structurer)
Pour aller plus loin
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#244 - Bulle sur les ETF ? Je réponds avec les chiffres concrets en 2026
📥 Télécharge ma liste des 10 meilleurs ETF PEA : https://rebrand.ly/zbklm4sDeux anecdotes en moins de deux semaines.Un père de famille qui met toute son épargne pour acheter des ETF.Un ami de vacances qui …
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📥 Télécharge ma liste des 10 meilleurs ETF PEA : https://rebrand.ly/zbklm4s
Deux anecdotes en moins de deux semaines.
Un père de famille qui met toute son épargne pour acheter des ETF.
Un ami de vacances qui investit toute son épargne de précaution sur un S&P 500 parce que l'IA lui a dit que c'était bien.
C'est ce genre de signaux qui m'ont donné envie de faire cet épisode.
Alors est-ce qu'il y a vraiment une bulle sur les ETF ? Je réponds avec les chiffres concrets
👉 Les anecdotes du quotidien qui font tiquer : quand les non-investisseurs se mettent aux ETF
👉 La fameuse phrase du chauffeur de taxi et ce qu'elle dit vraiment sur l'état du marché.
👉 Ce que disent les trois grands indicateurs sur l'état de la Bourse actuelle
👉 L'impact réel des ETF sur le marché
👉 Ce qui m'inquiète vraiment sur le marché actuellement
👉 3 actions concrètes à mettre en place maintenantPour aller plus loin
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#243 - Le Bitcoin pourrait valoir 5M€ avec Alexandre Laizet de Capital B
🔗 Suivre Alexandre Laizet sur X https://x.com/AlexandreLaizet?lang=frUne société qui achète du Bitcoin avec de la dette.Qui invente de nouveaux outils de financement pour en acheter encore plus. Dans cet …
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🔗 Suivre Alexandre Laizet sur X https://x.com/AlexandreLaizet?lang=fr
Une société qui achète du Bitcoin avec de la dette.
Qui invente de nouveaux outils de financement pour en acheter encore plus.
Dans cet épisode, je reçois Alexandre Laizet, directeur de la stratégie Bitcoin chez Capital B, la plus grosse Bitcoin treasury company d'Europe.
On parle du fonctionnement de ces sociétés, des mécanismes de financement inventés par Strategy aux États-Unis, et de pourquoi Michael Saylor a fait l'exact contraire de ce qu'il promettait depuis des années en vendant 32 BTC.
👉 Le rôle d'Alexandre chez Capital B et le fonctionnement d'une Bitcoin treasury company
👉 Les outils de financement créés par Strategy aux US pour accumuler toujours plus de BTC
👉 Comment ce levier permet d'acheter du Bitcoin sans avoir le cash immédiatement disponible
👉 Comment les BTC promettent 11,5% de rendement en dividendes avec ce nouveau mécanisme de financement
👉 Pourquoi Michael Saylor a vendu 32 BTC après avoir juré de ne jamais le faire
👉 Les vrais risques pour Bitcoin : menace quantique et centralisation par les États
👉 La théorie des cycles appliquée au Bitcoin et ce qu'elle implique
👉 Les opportunités que ces cycles peuvent représenter pour un investisseur
Pour aller plus loin
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#242 - Les ETF Buffer : La nouvelle martingale ou produit structuré déguisé ?
Télécharge le guide Top 5 ETF sur PEA https://rebrand.ly/zbklm4sLes ETF buffers débarquent en Europe. Produit structuré déguisé en ETF ou vraie innovation utile pour certains profils ? Je donne mon avis sans …
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Télécharge le guide Top 5 ETF sur PEA https://rebrand.ly/zbklm4s
Les ETF buffers débarquent en Europe.
Produit structuré déguisé en ETF ou vraie innovation utile pour certains profils ?
Je donne mon avis sans détour.
Dans cet épisode, je décortique ces nouveaux ETF dits "tampons" : comment ils fonctionnent concrètement, ce qu'ils protègent vraiment, ce qu'ils vous coûtent en contrepartie, et si oui ou non ça vaut le coup d'en avoir dans un portefeuille.
👉 Rappel rapide sur le fonctionnement des ETF classiques
👉 C'est quoi un ETF buffer : le principe du tampon à la baisse expliqué simplement
👉 Comment ça fonctionne concrètement : Plafond, Tampon, période de reset
👉 Les meilleurs ETF buffers disponibles actuellement passés en revue
👉 Les avantages réels
👉 Les inconvénients concrets
👉 Pour qui c'est fait et pour qui ça ne l'est pas
👉 Mon verdict personnel : est-ce que j'en possède et ce que j'en pense vraiment
Pour aller plus loin
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# 241 - 4 allocations concrètes sur assurance vie pour 4 objectifs précis
Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Lucya. Merci à eux pour le soutien de mon travail. 🔗 Découvrir Lucya CNP (épisode partenaire, 50€ offerts avec mon code) : THCR36984 …
Notas do episódio
Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Lucya. Merci à eux pour le soutien de mon travail.
🔗 Découvrir Lucya CNP (épisode partenaire, 50€ offerts avec mon code) : THCR36984 https://lucya.com/assurance-vie/lucya-cnp/
📋 Consulter tous les supports disponibles sur Lucya CNP : https://www.assurancevie.com/asv/nos-contrats/lucya-cnp/liste-supports
🎥 Mon analyse complète de Lucya CNP : https://www.youtube.com/watch?v=8NfeZfEINi8&t=200s
L'assurance vie, tout le monde en a une.
Mais très peu de gens savent vraiment quoi mettre dedans en fonction de ce qu'ils veulent en faire.
Dans cet épisode, je te montre quatre allocations concrètes, chacune construite autour d'un objectif précis : préparer un projet, valoriser son capital, générer une rente ou préparer sa transmission.
Avec à chaque fois les actifs, les proportions et la logique derrière.
👉 Rappel des avantages et inconvénients de l'assurance vie : fiscalité, enveloppe multi-supports, succession
👉 Allocation 1 : Projet court ou moyen terme
👉 Allocation 2 : Valorisation et diversification du capital
👉 Allocation 3 : Stratégie de rente
👉 Allocation 4 : Transmission du patrimoine
👉 Les critères concrets pour bien choisir son assurance vie : frais, profondeur d'offre, qualité du fonds euros
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[ADP 20] - Tontine, PEE, PERCO — le patrimoine atypique d'une abonnée proche de la liberté financière
📊 Simulateur Sortie de PEE https://rebrand.ly/mljrwig📊 Simulateur Sortie d'AV traditionnelle https://rebrand.ly/rqsrhzw🆓 Découvrir Patrimoine Plus version essai https://rebrand.ly/3fk39zp⭐ Découvrir Patrimoine …
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📊 Simulateur Sortie de PEE https://rebrand.ly/mljrwig
📊 Simulateur Sortie d'AV traditionnelle https://rebrand.ly/rqsrhzw
🆓 Découvrir Patrimoine Plus version essai https://rebrand.ly/3fk39zp
⭐ Découvrir Patrimoine Plus version premium https://rebrand.ly/r3nykq3
📋 Soumettre votre analyse de patrimoine => Écris moi à [email protected]
Elle a la cinquantaine et elle est à quelques années de la liberté financière.
Dans cette analyse de patrimoine, on plonge dans un profil atypique et inspirant : une abonnée qui a bien construit et qui voit le bout du tunnel, mais qui a encore quelques leviers à activer pour accélérer.
PEE et PERCO conséquent, tontine, assurance vie à optimiser — et une contrainte personnelle forte à intégrer dans la stratégie : protéger sa fille handicapée sur le long terme.
Un épisode riche, concret, et qui parlera à tous ceux qui approchent de la ligne d'arrivée.
👉 Présentation du profil : la cinquantaine, proche de la liberté financière
👉 La tontine : c'est quoi, comment ça fonctionne et ce que j'en pense
👉 Le PEE/PERCO : une part très importante dans son patrimoine — bonne ou mauvaise idée ?
👉 Le PEA : ce qui fonctionne bien et ce qui peut encore être optimisé
👉 L'assurance vie : les manques identifiés et comment les corriger
👉 Comment accélérer les dernières années avant la liberté financière
👉 La protection de sa fille handicapée : comment intégrer cet objectif dans la stratégie patrimoniale
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#240 - Il a acheté un château sans banque avec Jérémy Nabais
Instagram de Jérémy — Château Story : https://www.instagram.com/chateaustory/Réserver une nuit au château : https://www.airbnb.fr/rooms/1241972161521615212S'inscrire pour la présentation au grand REX …
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Instagram de Jérémy — Château Story : https://www.instagram.com/chateaustory/
Réserver une nuit au château : https://www.airbnb.fr/rooms/1241972161521615212
S'inscrire pour la présentation au grand REX - https://chateaustory.com/
Il a acheté un château. Sans banque. Et il va tout vous raconter.
Jérémy Nabais revient dans Investir Simple pour nous embarquer dans l'une des aventures immobilières les plus folles que j'aie jamais interviewées.
Un château, des travaux, des galères, du crowdfunding et une vision claire derrière tout ça.
Les grandes lignes de l'épisode :
👉 La genèse du projet : pourquoi un château et comment l'idée est née
👉 Les chiffres et la typologie du bien : surface, configuration, ce qu'il a acheté concrètement
👉 Le financement sans banque : comment il a levé les fonds autrement
👉 Crowdfunding et investisseurs : comment il a structuré le tour de table
👉 L'exploitation du bien : mariages, séminaires, nuits : le modèle économique complet
👉 Les travaux et les galères : ce que personne ne vous dit sur la rénovation d'un château
👉 Comment il a géré les imprévus et rebondi à chaque obstacle
👉 Ce que ce projet lui a appris sur l'investissement, l'entrepreneuriat et la prise de risque
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[RP Rentable #13] - Le bilan Final après 16 mois - Ce qu'on a réellement gagné.
Plus d'un an et demi.13 épisodes.Et enfin le bilan.Les travaux sont terminés, la mise en location est lancée, les chiffres sont sur la table. Dans ce dernier épisode de la série, je vous dis absolument tout — …
Notas do episódio
Plus d'un an et demi.
13 épisodes.
Et enfin le bilan.
Les travaux sont terminés, la mise en location est lancée, les chiffres sont sur la table.
Dans ce dernier épisode de la série, je vous dis absolument tout — les coûts réels, les surcoûts, les estimations, ce qu'on a gagné maintenant, et ce que je paierais si je revendais demain.
Mais avant ça, je dois corriger une erreur que j'ai faite dans l'épisode précédent sur la fiscalité en location nue.
Et cette correction m'amène à vous expliquer pourquoi ça reste une très bonne option pour moi — et peut-être pour vous.
Dans cet épisode :
👉 L'erreur sur la fiscalité en location nue que j'ai faite et pourquoi
👉 Pourquoi la location nue reste intéressante fiscalement — le point technique
👉 La visite chantier complète : l'état réel de la partie locative aujourd'hui
👉 Tous les coûts de travaux — budget initial vs réalité et les surcoûts
👉 L'estimation actuelle du bien : ce que ça vaut maintenant
👉 L'impôt à payer en cas de revente immédiate
👉 Ce qu'on a vraiment gagné à ce stade — le chiffre que vous attendez depuis le début
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#239 - Assurance vie luxembourgeoise : Peut-on se lancer seul ?
🎙 Épisode réalisé en partenariat avec Épargne Plurielle👉 Pour en savoir plus sur l'AV lux ou faire le point sur ta situation avec Alexandre, il t'offre 300€ de frais de dossier si tu viens de ma part (en lui …
Notas do episódio
🎙 Épisode réalisé en partenariat avec Épargne Plurielle
👉 Pour en savoir plus sur l'AV lux ou faire le point sur ta situation avec Alexandre, il t'offre 300€ de frais de dossier si tu viens de ma part (en lui disant) ou avec le code "THOMAS300" https://www.assurancevieluxembourg.com/
L’assurance vie luxembourgeoise bénéficie d’une réputation presque mythique dans le monde de la gestion de patrimoine.
Pour démystifier tout ça, je reçois Alexandre Juvé d'épargne Plurielle qui tient le site https://www.assurancevieluxembourg.com/
Dans cet épisode, nous repartons des bases pour comprendre le fonctionnement de l’assurance vie luxembourgeoise, ses avantages, ses limites, les profils auxquels elle s’adresse et les nouveautés qui permettent aujourd’hui de l’utiliser de manière beaucoup plus flexible qu’auparavant.
Dans cet épisode
👉 Qu'est-ce qu'une assurance vie luxembourgeoise et comment fonctionne-t-elle ?
👉 Les principales différences avec une assurance vie française classique
👉 À partir de quel patrimoine ou ticket d'entrée devient-elle pertinente ?
👉 Les avantages et les inconvénients de cette enveloppe patrimoniale
👉 Le triangle de sécurité et la protection des investisseurs
👉 Les FID et les FAS : définition, fonctionnement et cas d'utilisation
👉 Quels actifs peut-on loger dans une assurance vie luxembourgeoise ?
👉 Les frais : combien coûte réellement une assurance vie luxembourgeoise ?
👉 Le crédit lombard : comment emprunter en utilisant son contrat comme garantie
👉 Peut-on aujourd'hui gérer une assurance vie luxembourgeoise en autonomie ?
👉 Private Equity, dette privée, fonds spécialisés et autres opportunités accessibles via ces contrats
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[ADP#20] - J'ai analysé le patrimoine d'une vraie débutante qui part de zéro
🔗 Télécharger Patrimoine + en version gratuite https://rebrand.ly/3fk39zp🔗 Découvrir Patrimoine + en version premium https://rebrand.ly/r3nykq3 Elle n'avait rien mis en place il y a encore quelques …
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Elle n'avait rien mis en place il y a encore quelques mois.
Aujourd'hui, elle a son premier ETF. C'est ça qui compte.
Dans cet épisode, j'analyse le patrimoine d'une médecin de 36 ans, totalement débutante en investissement.
Pas de stratégie complexe, pas de montages sophistiqués — juste quelqu'un qui a décidé de passer à l'action.
👉 Le profil : 36 ans, débutante, point de départ quasi zéro
👉 Ce qu'elle a mis en place concrètement (et comment)
👉 Son premier ETF : pourquoi c'est déjà une vraie victoire
👉 Les points perfectibles : choix des enveloppes et diversifcation des classes d'actifs
👉 Ce que les débutants peuvent retenir et appliquer dès aujourd'hui
👉 Pourquoi passer à l'action imparfaitement vaut mieux qu'attendre le moment parfait
Pour aller plus loin
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Les infos du podcast INVESTIR SIMPLE sont pédagogiques, sans valeur de conseil personnalisé ni incitation à acheter ou vendre un produit financier ou assurantiel. Les investissements évoqués comportent des risques, dont celui de perte. Les performances passées ne garantissent pas les futures. Ce contenu est indépendant de l’activité de conseil de 3PE Conseil, bien que des partenariats commerciaux puissent exister avec certains fournisseurs cités
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#238 - Ce que personne ne vous dit sur les ETF — avec Edouard Petit le pionnier français des ETF
📖 Son livre sur les ETF : https://www.amazon.fr/Epargnant-3-0-Edouard-Petit/dp/1519441185📱 Son application : https://play.google.com/store/apps/details?id=com.epargnant30.app Il a tout expliqué sur les ETF …
Notas do episódio
📖 Son livre sur les ETF : https://www.amazon.fr/Epargnant-3-0-Edouard-Petit/dp/1519441185
📱 Son application : https://play.google.com/store/apps/details?id=com.epargnant30.app
Il a tout expliqué sur les ETF avant tout le monde.
En 2015, quand personne n'en parlait en France, Édouard Petit partageait déjà ses connaissances en ETF.
Aujourd'hui, il revient sur tout ce que vous devez savoir — chiffres, études, mythes et réalité.
Un épisode dense, factuel, et indispensable si vous investissez — ou si vous hésitez encore.
👉 Le parcours d'Édouard : comment on devient LA référence ETF en France
👉 C'est quoi un ETF exactement — rappel clair pour les débutants comme les confirmés
👉 Gestion active vs gestion passive : pourquoi les pros n'arrivent pas à battre le marché
👉 Ce que disent vraiment les études académiques sur la performance des fonds actifs
👉 Pourquoi les ETF sont aujourd'hui un des meilleurs outils pour les particuliers
👉 ETF thématiques et sectoriels : opportunité ou piège à éviter ?
👉 Y a-t-il une bulle ETF ? Il démonte le mythe chiffres à l'appui
👉 Les risques potentiels à connaître — sans tomber dans la paranoïa
👉 Immobilier, crypto et autres actifs : ce qu'il en pense vraiment
👉 Ses 5 critères concrets pour bien choisir un ETF
Pour aller plus loin
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#237 - Comment j’ai perdu 10 800€ - Mes 4 pires investissements
👉 Télécharger mon Top 5 des meilleurs ETF éligibles au PEA https://rebrand.ly/zbklm4s👉 Rejoindre la liste d’attente de l’Académie Investir Simple https://rebrand.ly/5j7wczrOn parle souvent de comment gagner de …
Notas do episódio
👉 Télécharger mon Top 5 des meilleurs ETF éligibles au PEA https://rebrand.ly/zbklm4s
👉 Rejoindre la liste d’attente de l’Académie Investir Simple https://rebrand.ly/5j7wczr
On parle souvent de comment gagner de l’argent en investissement.
Mais beaucoup moins de comment éviter d’en perdre.
Dans cet épisode, je fais l’inverse.
Je te partage mes pires investissements, en toute transparence :
- Ce qui m’a fait perdre de l’argent
- Ce que j’aurais dû faire
- Et surtout comment éviter de reproduire ces erreurs
Parce qu’au final, ne pas perdre d’argent est déjà une stratégie gagnante
Dans cet épisode
👉 Pourquoi parler de ses erreurs est essentiel pour progresser
👉 Mes pertes sur le crowdlending
👉 Le piège des ETF thématiques
👉 Le coût d’opportunité (et pourquoi il coûte souvent plus cher que les pertes)
👉 Les assurances vie mal choisies
👉 Les erreurs en crypto (altcoins, groupes Telegram, promesses irréalistes)
👉 Ce que ces erreurs m’ont appris
👉 Comment éviter ces pièges aujourd’hui
Pour aller plus loin
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#236 - 9%/an en investissant dans le mobilier d'entreprise avec Thomas Virolle (Enky)
👉 Découvrir Enky et profiter d'un bonus de 100€ à 300€ offerthttps://rebrand.ly/hbn1d9x(Le code INVESTIRSIMPLE s’applique automatiquement à l’inscription)Dans cet épisode réalisé en partenariat avec Enky, je te …
Notas do episódio
👉 Découvrir Enky et profiter d'un bonus de 100€ à 300€ offert
(Le code INVESTIRSIMPLE s’applique automatiquement à l’inscription)
Dans cet épisode réalisé en partenariat avec Enky, je te propose de découvrir un type d’investissement encore très peu connu :
👉 le financement de mobilier de bureau pour les entreprises
Un modèle qui promet des rendements attractifs (6 à 10%) avec un risque maîtrisé…
Mais est-ce vraiment le cas ?
Pour en parler, j’accueille Thomas Virolle, qui fait partie de l’équipe Enky, pour décrypter en détail ce placement encore méconnu.
Dans cet épisode
👉 Le parcours de Thomas et la création d’Enky
👉 Concrètement, comment fonctionne l’investissement dans le mobilier de bureau
👉 Les rendements annoncés (6 à 10%) : d’où viennent-ils vraiment ?
👉 La notion de “capital protégé” : ce que ça veut dire (et ce que ça ne veut pas dire)
👉 Les risques réels de ce type d’investissement
👉 Comparaison avec SCPI, crowdfunding immobilier et autres placements
👉 Fiscalité : comment sont imposés les gains
👉 Les frais et le modèle économique d’Enky
👉 À quel profil d’investisseur ce placement est adapté
👉 Les menaces potentielles : télétravail, évolution des usages, IA
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#235 - Produits structurés : Pile je gagne Face tu perds
👉 Télécharger l’étude de l’AMF sur les produits structurés présentée dans l’épisode : https://www.amf-france.org/sites/institutionnel/files/private/2025-03/cartographie-pole-commun-2024.pdfLes produits …
Notas do episódio
👉 Télécharger l’étude de l’AMF sur les produits structurés présentée dans l’épisode : https://www.amf-france.org/sites/institutionnel/files/private/2025-03/cartographie-pole-commun-2024.pdf
Les produits structurés sont souvent présentés comme des solutions d’investissement sécurisées avec un rendement attractif.
Mais derrière ce marketing très séduisant se cachent des mécanismes complexes que beaucoup d’épargnants comprennent mal.
Dans cet épisode, je vous propose un guide complet pour comprendre les produits structurés, leur fonctionnement réel et surtout pourquoi, dans la majorité des cas, ils ne sont pas aussi avantageux qu’on le pense pour les investisseurs particuliers.
On va décrypter leur fonctionnement, analyser un document d’information clé (DIC) et regarder ce que disent réellement les données du marché.
Dans cet épisode on va voir
👉 Comment fonctionnent réellement les produits structurés
👉 Les notions clés à comprendre avant d’investir
👉 Analyse détaillée d’un DIC (Document d’Information Clé)
👉 Les scénarios favorables, intermédiaires et défavorables
👉 Pourquoi les probabilités de gain sont souvent surestimées
👉 Pourquoi ces produits profitent souvent davantage aux distributeurs qu’aux investisseurs
👉 Les alternatives plus simples pour s’exposer aux marchés financiers
👉 Analyse de l’étude AMF : collecte, durée des produits et fonctionnement du marché
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