Assurance en coulisses – Le podcast assurance : business, carrières, tech et transformations.

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçois Paul Esmein, directeur général de France Assureurs.

À travers son parcours entre fonction publique, assureurs et fédération, il nous ouvre les portes d’un acteur souvent méconnu mais pourtant central dans le fonctionnement de notre société.

L’assurance ne se limite pas à indemniser des sinistres : elle structure l’économie, accompagne les transformations et participe à la résilience collective face aux crises.

Au fil de l’échange, il déconstruit certaines idées reçues, notamment autour de l’assurabilité des risques.

Entre perception médiatique et réalité statistique, il insiste sur l’importance d’objectiver les débats pour mieux comprendre les véritables enjeux.

Face au changement climatique, aux évolutions réglementaires ou encore à l’essor de l’intelligence artificielle, l’assurance doit s’adapter sans renier ses fondamentaux : mutualiser, comprendre et anticiper les risques.

Cet épisode met en lumière une transformation progressive mais essentielle, où la prévention, la pédagogie et la coopération entre acteurs deviennent des leviers clés pour maintenir une société assurable demain.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Le rôle concret d’une fédération d’assurance dans le débat public et économique
• Pourquoi l’assurance est un pilier de la résilience face aux crises
• Ce que signifie réellement assurabilité et pourquoi le débat est souvent mal posé
• L’impact du changement climatique
• Le rôle central de la prévention et de la culture du risque
• Les défis posés par l’intelligence artificielle et la transformation des métiers
• Pourquoi l’assurance reste fondamentalement un métier collectif et humain
• Comment réconcilier perception négative et réalité du terrain

📚 RECOMMANDATIONS

Livre : L’enragé – Sorj Chalandon

Pièce de théâtre « ART » - Yasmina Reza

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https://www.franceassureurs.fr/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:05-Présentation

00:02:27-Question signature

00:03:10-Parcours pro

00:05:36-Question signature

00:06:43-Prise de fonction - Conseils Franck Levallois

00:07:35-Les coulisses d'une fédération d'assurance

00:11:32-Représentation Nationale

00:14:08-Comment réussir à accompagner les assuré(e)s et assureurs face à un marché qui évolue énormément ?

00:16:20-Défendre les intérêts du secteur face aux pouvoirs publics

00:18:37-Trajectoire pour les prochaines années

00:19:53-L'inassurabilité en France : fausse réalité ?

00:22:53-Garantie Émeute : Nouvelle Calédonie

00:24:20-Catastrophe Naturelle : Comment se préparer ?

00:28:49-La prévention moyen pour anticiper les risques

00:32:24-L'essor de l'IA

00:35:24-Réflexion sur la réglementation

00:38:18-L'assurance-vie toujours privilégié malgré l'inflation, crise géopolitique, débat l'impôt improductif

00:41:09-Message aux assurés

00:42:36-Question signature

00:43:03-Partage de conseils pro

00:45:02-Mindset

00:46:26-Recos

00:47:31-Un conseil pro pour les jeunes

00:48:30-Question signature

---

Thématiques clés : assurance • changement climatique • prévention • intelligence artificielle assurance • réglementation assurance • catastrophe naturelle • assurance vie • podcast assurance • gestion des risques • Carrière • Business • career

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, on plonge dans un dilemme que beaucoup d’épargnants rencontrent : faut-il choisir entre assurance vie et PER ou repenser complètement sa manière d’épargner ?

Avec Maxime Desjardins, conseiller en gestion de patrimoine au parcours atypique, on dépasse les idées reçues pour revenir à l’essentiel : comprendre pourquoi ces deux produits ne répondent pas aux mêmes objectifs, et comment construire une stratégie cohérente dans la durée.

À travers son expérience et des cas concrets, il explique pourquoi la majorité des Français font des choix sans réellement comprendre les implications, notamment en matière de fiscalité, de liquidité ou de transmission.

Cet échange met en lumière une réalité souvent oubliée : le vrai sujet n’est pas le produit, mais l’alignement entre son épargne et ses objectifs de vie.

🔎⁠⁠⁠ DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Pourquoi assurance vie et PER sont souvent mal comparés
• Les erreurs les plus fréquentes des épargnants
• Comment arbitrer entre fiscalité immédiate et long terme
• L’importance de l’horizon d’investissement
• Pourquoi la majorité des gens ne savent pas ce qu’ils ont dans leurs placements
• Les clés pour construire une stratégie adaptée à son profil
• Le rôle de la pédagogie dans la gestion de patrimoine

⁠⁠⁠📚⁠⁠⁠ RECOMMANDATIONS

Podcast : Finary - Mounir Laggoune

Livre : Un Paradoxe Financier Etonnant - Le lièvre et la tortue

Livre : La psychologie de l'argent, Quelques leçons intemporelles sur la richesse, la cupidité et le bonheur

Livre : L'investisseur intelligent - Benjamin Graham

Musique : Gala - Freed from desire

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Maxime Desjardins : ⁠LinkedIn⁠

https://desjardinsconseilpatrimoine.fr/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:02:41-Présentation

00:04:04-Question signature

00:05:46-Définition simple à 100% Assurance vie vs PER

00:06:31-Enjeux de société Retraite, épargne

00:08:39-Comment choisir entre assurance-vie et PER ?

00:10:46-Qu'est-ce qu'on oublie quand on parle d'assurance-vie ?

00:11:34-L'incompréhension autour du Plan Epargne Retraite

00:12:23-Assurance-vie et PER des produits comparables ?

00:13:52-Objectif patrimonial de l'assurance-vie

00:15:18-L'avantage d'avoir un Produit d'Epargne Retraite

00:16:42-PER : Niveau de revenu et réduction d'impôt ?

00:19:51-Le PER un produit intéressant pour optimiser son patrimoine en ayant une société ?

00:22:13-Comment arbitrer la fiscalité entre l'assurance-vie et le PER ?

00:23:37-Liquidité entre l'assurance-vie et le PER ?

00:25:32-Comprendre l'intérêt de l'épargne de précaution

00:27:23-Transmission patrimoniale : Assurance-vie ou PER ?

00:30:08-Allocation et performance entre l'assurance-vie vs PER

00:35:07-Investissement ESG

00:39:26-Match : Assurance-Vie vs PER ?

00:40:10-3 Erreurs sur l'Assurance-vie et le PER

00:42:22-Une idée reçue sur l'investissement

00:44:30-Recos podcast/livres sur l'investissements

00:46:50-Question signature

Un GRAND MERCI aux auditrices et auditeurs pour les questions 💙

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Thématiques clés : assurance vie • PER • épargne retraite • fiscalité • stratégie patrimoniale • transmission • éducation financière • investissement • allocation d’actifs • podcast assurance • finances • ESG • ETF • Carrière • Business • career

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Dans cet épisode solo d’⁠Assurance en coulisses,⁠ je décrypte un mécanisme central mais souvent mal compris : la franchise en assurance.

Derrière ce terme technique se cache une réalité concrète que beaucoup découvrent trop tard, au moment du sinistre.

Pourquoi devez-vous payer une partie des frais alors que vous êtes assuré ? Comment fonctionne réellement la franchise, et surtout, comment faire les bons choix pour éviter les mauvaises surprises ?

À travers des exemples simples et des explications accessibles, cet épisode vous aide à reprendre le contrôle sur vos contrats et à mieux comprendre ce qui se joue au moment de l’indemnisation.

Une plongée dans les coulisses de l’assurance, entre pédagogie et prise de conscience, pour transformer votre rapport au risque et à la protection.

⁠🔎⁠⁠ DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Ce qu’est réellement une franchise et pourquoi elle existe
• Pourquoi vous restez toujours partiellement à votre charge
• Les différents types de franchise et leurs impacts
• Le rôle de la franchise dans le prix de votre assurance
• Les erreurs les plus fréquentes des assurés
• Le fonctionnement du rachat de franchise et ses limites
• Comment choisir une franchise adaptée à votre situation

⁠⁠📚⁠⁠ RECOMMANDATIONS

⁠Télécharge ma fiche : Comprendre la franchise en assurance⁠

Comment fonctionne la franchise en matière d'assurance habitation ?

Code des assurances - Article 121-1

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:00:31-Définition : Franchise en assurance

00:01:40-Pourquoi la franchise existe ?

00:02:30-Dans quels types de contrat nous retrouvons une franchise ?

00:03:27-Les types de franchise

00:04:00-Le rachat de franchise

00:04:40-Quelques conseils

00:05:06-En résumé

00:05:26-Générique de fin

Bonne écoute à toustes !

---

Thématiques clés : franchise assurance • assurance auto • assurance habitation • indemnisation • contrat assurance • sinistre • rachat de franchise • garantie • responsabilité • coût assurance • podcast assurance • Carrière • Business • career

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, Ralph Ruimy, cofondateur d’Acheel, revient sur la création d’une insurtech pensée pour transformer en profondeur la perception de l’assurance.

L’insurtech Acheel, c’est une levée de fonds en SEED de 30 millions d’euros soutenue par Xavier Niel, une rentabilité au bout du 13ème mois. Et aujourd’hui, +800 000 contrats et 240M€ de primes pour 60 salariés.

Derrière ce projet, il y a un parcours entrepreneurial marqué par plusieurs expériences, une vision forte et une volonté trèspersonnelle : rendre un secteur souvent perçu comme opaque plus simple, plus accessible et surtout plus juste.

De la naissance d’Acheel en 2020 à une croissance rapide, Ralph partage les coulisses d’un modèle construit autour du digital, de la technologie et d’une remise en question constante.

Il raconte aussi les réalités du terrain : lever des fonds, obtenir un agrément, construire une équipe, faire des choix stratégiques et apprendre à naviguer dans un environnement réglementé.

Cet échange met en lumière une transformation plus large : celle d’un secteur de l’assurance en pleine mutation, entre innovation technologique, usage de l’IA et nouvelles attentes des assurés.

Un épisode qui parle autant d’assurance que d’entrepreneuriat, de convictions et de passage à l’action.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• La genèse d’Acheel et les coulisses de sa création
• Les défis pour obtenir un agrément et lancer une compagnie d’assurance
• Comment la technologie permet de réduire les coûts et simplifier l’expérience
• Le rôle de l’intelligence artificielle dans la gestion et la performance
• Les différences entre acteurs traditionnels et insurtech
• La réalité des levées de fonds et de la croissance
• L’importance du passage à l’action en entrepreneuriat
• Les enjeux de réglementation et de compétitivité en Europe
• La vision de l’assurance de demain

📚 RECOMMANDATIONS

Human Machine – Jean de La Rochebrochard

Generation Do It Yourself - Matthieu Stefani - Jean de La Rochebrochard - Human Machine

Hondelatte Raconte
Jacques Brel - La chanson des vieux amants

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Ralph Ruimy : LinkedIn

Pour découvrir Acheel : https://v2.acheel.com/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:04-Présentation

00:02:20-L'histoire d'Acheel

00:05:37-Obtention agrément ACPR

00:06:53-Levées de fonds

00:08:13-Comment se faire une place dans le secteur de l'assurance ?

00:10:27-Business d'Acheel

00:12:45-Comment lancer des produits aussi rapidement ?

00:14:47-Chiffres clés

00:16:25-Partenariats stratégiques

00:20:37-Retour Expérience salon Dreamforce San Francisco

00:25:08-Anecdote entrepreneuriale

00:26:01-L'intelligence artificielle

00:28:22-Le fantasme de la tarification

00:30:14-Réglementation FIDA, l'Open Insurance

00:31:34-Les insurtechs bousculent les codes de l'assurance

00:34:54-Conseils d'un entrepreneur

00:37:16-Question signature

00:37:45-Inspiration entrepreneuriale

00:41:08-Deux leçons importantes à savoir

00:42:46-Question signature

00:43:25-Recommandations livres/podcasts

00:44:22-Les années à venir

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Thématiques clés : podcast assurance • insurtech • assurance digitale • entrepreneuriat • innovation assurance • intelligence artificielle • relation client • levée de fonds • réglementation assurance • Carrière • Business • career

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Dans cet épisode solo d’Assurance en coulisses, j'aborde un sujet aussi discret que déterminant : la clause bénéficiaire en assurance vie.

Comment une simple ligne dans un contrat peut profondément modifier la transmission d’un patrimoine.

Derrière ce mécanisme souvent perçu comme administratif, se cache en réalité un levier puissant, capable de protéger ses proches… ou au contraire de créer des situations inattendues.

Cet épisode propose de prendre du recul sur ses choix, de comprendre les erreurs fréquentes et d’aligner son contrat d'assurance-vie avec sa réalité de vie.

Une invitation à se poser une question essentielle :

Est-ce que ce que vous avez rédigé dans votre clause bénéficiaire correspond encore à ce que vous voulez transmettre aujourd’hui ou demain ?

🔎⁠ DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Pourquoi la clause bénéficiaire est au cœur de l’assurance vie
• Comment elle permet de transmettre un capital hors succession
• La liberté de désignation et ses implications concrètes
• Les erreurs à ne pas faire dans la rédaction de la clause bénéficiaire en assurance-vie
• Les conséquences d’une clause non mise à jour
• Le principe d’irrévocabilité et les risques en cas d’absence de bénéficiaire

⁠📚⁠ RECOMMANDATIONS

Télécharge ma fiche : Assurance-vie, clause bénéficiaire

Les Echos : Transmission : il est peut-être urgent de revoir la clause bénéficiaire de votre assurance-vie

abe-infoservice : Que faut-il savoir sur la clause bénéficiaire d'un contrat d'assurance vie ?

Service Public : Peut-on modifier la clause bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie ?

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:09-Définition : Clause bénéficiaire assurance-vie

00:01:50-Liberté de désignation

00:02:24-La rédaction et le point critique

00:03:09-Modification et irrévocabilité

00:03:47-Cas particulier et erreurs fréquentes

00:04:26-Synthèse clause bénéficiaire

00:05:06-Générique de fin

Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : assurance vie • contrat assurance • clause bénéficiaire assurance vie • succession • transmission patrimoine • contrat assurance vie • désignation bénéficiaire assurance-vie • fiscalité assurance vie • Assurance • Podcast Assurance • désignation bénéficiaire • rédaction clause bénéficiaire • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Cet épisode d’Assurance en coulisses sort volontairement du cadre habituel. Nous ne parlons pas d’assurance, mais d’un sujet profondément lié à l’avenir de notre société : l’égalité des chances. Car certaines trajectoires ne sont pas écrites d’avance. Et parfois, une rencontre, un accompagnement ou un mentor peut changer une vie.

Pour cet épisode enregistré dans le cadre du Podcasthon, unévènement caritatif qui mobilise près de 2 500 podcasteurs engagés. Nous nous intéressons à Article 1, une association qui agit concrètement pour aider les jeunes issus de milieux modestes à s’orienter, réussir leurs études et construire leur avenir professionnel.

Au micro, Amel Hammouda, directrice générale de l’association, revient sur son propre parcours et sur le déclic qui l’a poussée à s’engager.

Après plus de vingt ans dans le monde de l’entreprise, notamment chez Air France, elle choisit de se consacrer à un projet à impact social : accompagner les jeunes et ouvrir le champ des possibles.

Elle partage les réalités de l’inégalité des chances en France,les obstacles invisibles auxquels sont confrontés certains étudiants, mais aussi les solutions concrètes mises en place pour réduire ces écarts.

L’épisode explore également le rôle central du mentorat, un accompagnement humain qui permet à des étudiants de gagner en confiance, de mieux comprendre les codes professionnels et de construire leur projet d’avenir.

Une relation qui, comme le souligne Amel, fonctionne toujours dans les deux sens : les mentors transmettent, mais apprennent aussi énormément de leurs mentorés.

Entre témoignages, réflexion sur l’orientation des jeunes et engagement citoyen, cet échange montre comment quelques heures d’accompagnement peuvent parfois transformer une trajectoire.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Pourquoi l’égalité des chances reste un défi majeur en France
• Comment est née l’association Article 1 et sa mission
• Pourquoi l’accès à l’information et aux codes est déterminant pour les jeunes
• Le rôle du mentorat dans la construction d’un projet professionnel
• Comment une simple rencontre peut provoquer un déclic
• Pourquoi les mentors apprennent souvent autant que les étudiants accompagnés
• Les défis actuels autour de l’orientation, du décrochage et de la santé mentale des jeunes

📚 RECOMMANDATIONS

OuestFrance – « L’inégalité des chances est aussi forte qu’aux Etats-Unis »

Studyrama – Étude Opinion Way 54% des jeunes regrettent leurs choix d’orientation

Rendez-vous sur podcasthon.org pour en savoir plus sur cette magnifique initiative.

Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.

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Amel Hammouda : LinkedIn

Association Article 1

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:02:09-Présentation

00:05:57-Association :Article 1

00:08:29-Inégalités des chances

00:12:00-Les actions d’Article 1 sur le terrain

00:15:38-Orientations professionnelles

00:19:33-3 Conseils pour les jeunes

00:23:06-L’expérience du mentorat

00:31:12-L’avenir de l’association : tech IA et accompagnement humain

00:35:14-Les mots de la fin

Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : égalité des chances • mentorat • orientation • accompagnement des jeunes • engagement associatif • réussite étudiante • insertion professionnelle • Article 1 • Assurance • Podcast Assurance • carrière • business • career

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Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçois Victor Travers et Sami Erdogan, deux étudiants en master à l’IFPASS, engagés dans le secteur de l’assurance et récemment deuxième sur le podium du Challenge SMART organisé par France Assureurs.

Pendant deux jours, sous format hackathon, ils ont imaginé une solution concrète pour répondre à un enjeu majeur : le manque d’éducation financière chez les jeunes.

Leur constat est clair : beaucoup de lycéens s’apprêtent à entrer dans la vie étudiante sans comprendre les bases de l’assurance, alors même qu’ils vont devoir assurer une voiture, un logement ou gérer leurs premières responsabilités.

Leur réponse ? Un atelier pédagogique animé par un professionnel de l’assurance, directement dans les lycées, pour rendre les notions concrètes, accessibles et humaines.

À travers leur parcours, ils partagent leur vision d’une assurance plus proche, plus pédagogique et plus engagée dans les enjeux sociétaux.

Une conversation qui éclaire le rôle que peut jouer l’assurance dans l’accompagnement des nouvelles générations.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Leur parcours dans l’assurance et pourquoi ils ont choisi ce secteur
• Les coulisses du Challenge SMART et le format hackathon
• Leur projet d’atelier ludique pour sensibiliser les lycéens
• Pourquoi le contact humain reste essentiel face au tout digital
• Les attentes réelles des jeunes vis-à-vis des assureurs
• Les transformations en cours dans le secteur de l’assurance
• Ce que cette expérience leur a appris sur eux-mêmes et sur leur métier

📚 RECOMMANDATIONS

La finance pour tous : les jeunes et l’argent

Article de Sicence direct : Education financière numérique ou en présentiel : quelle est la meilleure solution pour la génération Z ?

Étude ELABE : Les Français et l’éducation financière

Étude OCDE : Éducation financière

Rapport Deloitte « Ce qu’attend la génération Z de l’assurance »

France Assureurs - Challenge S.M.A.R.T

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Victor Travers : LinkedIn

Sami Erdogane : LinkedIn

Wafae Alla : LinkedIn

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d’intro

00:01:34-Présentation

00:03:52-Assurance ou Banque : une conviction ?

00:05:52-Challenge S.M.A.R.T

00:07:53-Projet S.M.A.R.T : éducation financière lycéen

00:17:33-Jury Challenge S.M.A.R.T

00:19:04-Résultat du Challenge

00:19:44-Partage du retour d’expérience

00:21:52-L’éducation financière pour les jeunes

00:28:07-Partage de musique

00:29:01-Une leçon à tirer de l’aventure S.M.A.R.T Challenge

00:31:00-Challenge : vendre l’assurance à des lycéens ou des étudiants ?

00:32:21-Message à faire passer aux jeunes sur le secteur de l’assurance

00:33:47-Mots de la fin

00:37:25-Générique de fin

Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠

🎧 Bonne écoute à toustes

---

Thématiques clés : assurance • éducation financière • génération Z • prévention • relation client • pédagogie financière • challenge étudiant • hackathon assurance • innovation pédagogique • assurance habitation • assurance auto • accompagnement humain • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

La donnée est devenue l’un des actifs les plus stratégiques des organismes d’assurance.

Mais derrière les reportings réglementaires, les ratios de solvabilité et les outils de pilotage, une question persiste :

Peut-on vraiment faire confiance aux données que l’on manipule au quotidien ?

Au micro d’Assurance en coulisses, Jonathan Plateau, entrepreneur et ancien responsable finance et data, et Pierre Lafitte, associé Pôle IT et Assurances chez Groupe Emargence et auditeur IT, partagent leurs expériences de terrain.

Ils racontent comment la qualité des données dépasse largement la simple conformité réglementaire pour devenir un véritable levier de performance, de maîtrise des risques et de transformation.

De la culture d’entreprise aux migrations d’outils, des référentiels produits aux contrôles métiers, ils expliquent pourquoi la qualité des données se joue en amont, au cœur des processus, et pourquoi elle reste avant tout un sujet humain.

Un épisode qui invite à regarder la donnée autrement : non comme une contrainte, mais comme un actif stratégique au service du pilotage et de la confiance.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Pourquoi la qualité des données est un enjeu pour les assureurs.
• Comment structurer un dictionnaire de données et cartographier ses risques.
• L’importance des référentiels et du master data dans un environnement multi-outils.
• Les erreurs fréquentes lors des migrations de données.
• Pourquoi l’IA ne peut rien sans une donnée fiable en amont.
• Comment ancrer une véritable culture data dans les organisations d'assurance.

📚 RECOMMANDATIONS

Enquête qualité des données ACPR

Notice QDD ACPR

Notice IA dans l’assurance

Webinaire - Qualité des données : faire de la conformité réglementaire un levier stratégique

Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.

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Jonathan Plateau : LinkedIn

Pierre Lafitte : LinkedIn

Site web Groupe Emargence

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d’intro

00:01:19-Présentation

00:03:53-Question signature

00:05:42-Comment réussir à ancrer une véritable culture de la donnée dans les organismes d'assurance ?

00:11:10-Les points essentiels de l’enquête ACPR sur la qualité des données

00:12:46-Partage d’expérience : gestion de la donnée

00:19:38-Comprendre le lien entre cartographie des risques et dictionnaire de donnée

00:21:16-Quels outils choisir pour votre qualité des données ?

00:24:45-Les bonnes pratiques de qualité des données

00:27:14-Comment utiliser l’intelligence artificielle dans la data ?

00:31:12-Migration de données

00:35:48-Question signature : let’s Dance

00:37:01-Help Me ! Besoin business

00:38:01-Les mots de la fin

00:40:02-Générique de fin

Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : qualité des données • migration des données • secteur assurance • entrepreneuriat • data warehouse • master data • dictionnaire des données • cartographie des risques • conformité réglementaire • podcast assurance • carrière • business • career

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, nous recevons Reda Jarir et Sami Hamine, cofondateurs d’URLab, pour un échange en profondeur sur la manière dont l’intelligence artificielle peut s’intégrer dans un métier aussi critique que l’actuariat, sans en fragiliser les fondements.

Tous deux viennent de parcours différents, Reda issu de l’actuariat, Sami de la data et de la tech et racontent comment cette complémentarité a façonné leur vision entrepreneuriale.

L’épisode explore le moment de bascule où une idée prend forme, la prise de conscience que certains métiers historiques restent mal servis par les outils data existants, et la volonté de construire une solution pensée avant tout pour les usages réels des équipes actuarielles.

Les échanges reviennent sur les enjeux clés liés aux agents IA en actuariat pour le secteur de l’assurance, à la fiabilité des calculs, à la traçabilité, à la conformité et à la nécessité de sortir d’une IA perçue comme une “boîte noire”.

Reda et Sami expliquent pourquoi, dans l’assurance, la question n’est pas seulement technologique mais aussi culturelle, organisationnelle et éthique.

Ils partagent leur approche d’une IA conçue comme un véritable partenaire de travail, capable d’orchestrer des processus complexes tout en laissant l’humain aux commandes.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Naissance d’un projet entrepreneurial à la croisée de l’assurance et de la tech
• Comprendre l’intelligence artificielle et les agents IA
• Pourquoi la confiance est un prérequis absolu dans l’usage de l’IA
• Comment les agents IA peuvent libérer du temps aux actuaires sans automatiser aveuglément
• Les actuaires et l’IA : un levier de croissance
• La transformation des métiers de la gestion du risque en assurance
• Leçons entrepreneuriales : l’écoute client, pas de shortcut, builder ton produit, l’idée ne vaut rien à côté de l’exécution

📚 RECOMMANDATIONS

Article Linux Fondation : OpenAI, Google et Anthropic s’unissent pour créer le « standard ultime » des agents IA

Article Anthropic

Andrej Karpathy : EurekaLabs AI / Let’s Reproduce GPT-2 (124M)

Lenny’s Podcast

Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.

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Reda Jarir : LinkedIn

Sami Hamine : LinkedIn

Site d’URLAB : https://www.urlab.ai/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d’intro

00:01:08-Présentation

00:04:04-Question mystère

00:07:31-L’aventure URLab

00:12:40-Quelle idée préconçue vous avez envie de casser dans le secteur de l'assurance ?

00:16:11-Les actuaires et l'IA : marché mature ?

00:20:45-La genèse de l’IA

00:22:36-Comprendre les agents IA

00:27:16-DATA et IA : Combo parfait ou critique ?

00:31:50-Le défi technologique

00:40:55-Challenge : croissance, levée de fonds

00:42:11-Agent IA co-construction d'un standard ultime entre OpenAI, Google, Anthropic

00:46:24-L'IA générative un buzzword ou une révolution dans le secteur de l'assurance ?

00:47:55-Une leçon de l'entrepreneuriat ?

00:51:47-Outils préférés utilisé au quotidien ?

00:55:48-Recommandations livres/Podcast ?

00:58:03-Question signature podcast

00:58:23-Recos invités

00:59:20-URLab, une fiction ?

00:59:48-Mot de la fin

01:00:56-Générique de fin

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Thématiques clés : IA • Teh • Assurance • Start-Up • Actuariat • Gestion des risques • Agent IA • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

🚀 Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçoit Lionel Sevestre, fondateur de la solution HappyAssur, pour explorer un sujet central mais encore largement sous-estimé dans le secteur de l’assurance : le commissionnement.

💸 Derrière ce mot technique se cache pourtant la principale source de rémunération des courtiers, CGP et mandataires, ainsi qu’un véritable enjeu de pilotage, de confiance et de transparence.

💥 Lionel partage son parcours, son regard de terrain et les constats qui l’ont conduit à s’attaquer à un problème souvent accepté comme une fatalité : le manque de visibilité et de contrôle sur les commissions réellement perçues.

Au fil de l’échange, il revient sur les difficultés concrètes rencontrées par les professionnels : récupération hétérogène des données auprès des assureurs, formats multiples de bordereaux, délais de versement, reprises de commissions, absence de standardisation et contrôles encore trop souvent manuels.

L’épisode met en lumière le décalage entre la complexité réelle de ces flux financiers et la manière dont ils sont gérés au quotidien, parfois par simple confiance, parfois par manque de solutions adaptées.

Lionel explique également comment une meilleure maîtrise de ces données peut transformer la relation aux mandataires, sécuriser les revenus et offrir une vision plus claire de l’activité.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Le concept du commissionnement pour les courtiers et CGP ;
• Comment le contrôle des commissions peut devenir un levier stratégique pour les courtiers ;
• Pourquoi l’automatisation est aujourd’hui indispensable face à la complexité croissante du marché ;
• En quoi la donnée, lorsqu’elle est fiable, change profondément la manière de piloter un cabinet d’assurance ;
• L'intelligence artificielle pour l'analyse des commissions.

📚 RECOMMANDATIONS

Rapport Annuel 2024 de l'ORIAS

Réglementation RGPD

Réglementation CNIL

Post LinkedIn Nicoles EPPE - Product Owner problème SI commissions

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Lionel Sevestre : LinkedIn

Site d’HappyAssur : https://www.happyassur.com/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d'intro

00:00:31-Présentation

00:02:14-Question signature : Si ton métier était un sport quel serait-il ?

00:03:32-Définition et concept du commissionnement

00:05:52-Genèse d'HappyAssur

00:08:05-Marché du Courtage/mandataire

00:13:18-Quelles sont les grandes difficultés de la gestion des commissions ?

00:18:23-Partage de cas d'usage ou cas clients

00:23:48-Obligations réglementaires : Reporting ACPR/AMF, Analyse, RGPD

00:29:56-Marchés des éditeurs de logiciels

00:33:35-Les bénéfiques de l'intelligence articifielle

00:39:21-Question signature : musique qui représente son parcours pro

00:39:51-Partage d'un post LinkedIn paramétrage des commissions entre difficultés et erreurs

00:42:29-Les mots de la fin l'évolution du commissionnement dans l'assurance

00:45:53-Générique de fin

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : commissionnement en assurance • la qualité des données • la gestion des bordereaux • les limites des traitements manuels • les enjeux réglementaires • l’intelligence artificielle dans l’automatisation des processus • la valorisation des portefeuilles de clients • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Et si la retraite n’était pas un sujet à repousser, mais un projet à comprendre et à construire plus tôt ? Julien Jacquemin partage son regard d’actuaire devenu entrepreneur sur un système en mutation.

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçois Julien Jacquemin, actuaire de formation et CEO de Gedeon, une entreprise née d’un constat simple mais profond : la retraite est l’un des sujets les plus structurants de la vie professionnelle, et pourtant l’un des moins compris.

Julien revient sur son parcours, depuis le conseil en retraite auprès de grandes entreprises jusqu’à la création d’une structure entièrement dédiée à l’épargne retraite supplémentaire, avec une ambition claire : remettre de la lisibilité, de la pédagogie et du sens dans un système souvent perçu comme opaque.

Au fil de l’échange, il raconte comment l’entrepreneuriat s’est imposé à lui progressivement, comment la période post-Covid a servi de déclencheur, et pourquoi il a choisi de se concentrer exclusivement sur la retraite supplémentaire plutôt que sur des produits d’épargne plus généralistes.

Il évoque sans détour les réalités de la création d’une startup dans l’assurance : la pression des levées de fonds, le rapport au temps long, la nécessité de durer quand on gère l’épargne des autres, et les défis humains liés à la croissance.

L’épisode aborde également les grandes questions qui traversent aujourd’hui le débat sur la retraite : les limites du système par répartition, la place de la capitalisation, les inquiétudes des actifs, l’importance de l’anticipation et le manque d’éducation financière, notamment chez les indépendants.

Un échange posé et incarné, qui invite à regarder la retraite non comme une échéance abstraite, mais comme une trajectoire à comprendre et à préparer.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• La genèse de GEDEON
• La différence entre épargne et retraite
• Les limites du système actuel par répartition
• Les enjeux de la capitalisation
• La place de la technologie dans l’expérience client
• Le quotidien d’un CEO de startup
• Le rapport au risque et à l’échec
• L’importance de l’anticipation et de l’éducation financière pour les salariés et les indépendants

📚 RECOMMANDATIONS

Comprendre le Paneuropéen d’Epargne Retraite Individuelle

Platefrome 58 : incubateur de la banque postale

Olivier Gignoux Coaching Leadership

Maud Alavès : Personal Branding

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Julien Jacquemin : LinkedIn

https://gedeon.io/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:48-Présentation

00:02:59-Question Mystère

00:04:18-La Genèse de GEDEON

00:13:24-Marché des produits retraites

00:15:57-Anecdote sur Gedeon

00:17:39-Orientation business BtoC ou BtoB ?

00:21:53-Platefrome 100 % digitale

00:24:45-Croissance et levée de fonds

00:29:31-Rapprochement avec le groupe Malakoff Humanis

00:32:39-La retraite en France

00:43:43-Une musique qui représente le parcours pro

00:44:47-Mindset en 3 mots

00:46:17-Retours d'expériences

00:56:49-Si ton métier devait être un sport quel serait-il ?

00:59:32-Recommandations

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : entrepreneuriat • épargne retraite • investissement • entrepreneuriat • éducation financière • innovation dans l’assurance • PER • PERO • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

🚀 Dans ce nouvel épisode d’Assurance en Coulisses, j’accueille Guillaume Brille, General Manager d’Obendy, pour explorer les grandes mutations du secteur de l’assurance.

💥 Entre explosion des risques climatiques, attentes clients en pleine transformation, montée en puissance de la data et de l’intelligence artificielle, l’assurance vit une révolution profonde.

Citation forte de l’épisode :

« Miser sur la prévention c’est pour moi mieux protéger les clients et aussi mieux assurer la pérennité du modèle économique »

Cet échange riche et concret offre une vision claire de l’avenir du secteur : plus engagé, plus orienté service et plus technologique, mais toujours profondément humain.

📘 Pour en savoir plus, consultez le livre Blanc l’assurance de demain signé Obendy x Sia Partners x Finance innovation.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Comment l’assurance devient servicielle, proactive et data-driven.
• Pourquoi l’expérience client est devenue le premier levier de différenciation pour les assureurs.
• Comment les néo-assureurs comme Alan réinventent le parcours utilisateur.
• La place croissante de la prévention pour assurer la pérennité du modèle économique.
• IA et assurance : une technologie qui renforce la décision humaine sans jamais la remplacer.
• L’impact de la hausse des catastrophes naturelles sur l’accessibilité de l’assurance.
• Pourquoi l’assureur de demain pourrait devenir une véritable plateforme de services.
• Les mouvements clés du marché et l’évolution des stratégies M&A dans l’assurance.

📚 RECOMMANDATIONS

Les Echos Article ALAN

Podcast – Healthier Humanity – Dans les coulisses de notre système de santé

Profil LinkedIn Thomas Fatôme – Directeur Général de la Caisse Nationale Assurance Maladie

Alexandre Pengloan – GEO dans l’assurance : Comment plaire à CHATGPT & CIE

Épisode 7 d’Assurance en Coulisses – Héloïse Bridault Fondatrice d’OKOA « LA Start-Up qui réinvente la conciergerie en assurance »

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Guillaume Brille : LinkedIn

Site d’Obendy : https://obendy.com/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d’intro

00:01:45-Présentation

00:04:16-Question signature : Si ton métier devait être un sport quel serait-il ?

00:05:09-L’assurance de demain en une phrase

00:05:52-Le défi le plus urgent dans le secteur de l'assurance

00:08:39-Le modèle historique centré sur l’indemnisation est-il mort au profit d’un modèle de “partenaire de vie” ?

00:13:33-Quel est le secteur entre la banque et l'assurance qui développe les services ?

00:14:22-Comment concilier automatisation via l’IA et maintien du lien humain, surtout dans les moments de sinistres ?

00:18:51-Les assureurs doivent miser sur la prévention dans les années à venir ?

00:21:53-Est-ce que demain on pourrait imaginer qu'un assureur serait avant tout une plateforme de services ?

00:26:11-Comment l’assurance peut-elle rester accessible face à l’explosion des coûts liés aux catastrophes naturelles ?

00:31:17-Recommandations

00:32:53-Q&A

00:35:37-Mot de la fin et remerciements

00:37:25-Générique de fin

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : Assurance • Intelligence Artificielle • Expérience client • Risques climatiques • Sinistres • Data • Innovation • Insurtechs • Carrière • business • Career • Podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

🚀 Plongez au cœur des transformations du secteur de l’assurance avec Sébastien Acedo, Délégué Général de la ROAM, l’association qui fédère plus de 80 assureurs mutualistes engagés dans les grandes évolutions réglementaires, technologiques et environnementales.

🔥 Depuis 1855, la ROAM incarne les valeurs de solidarité, responsabilité et proximité, tout en accompagnant ses membres dans leurs défis de conformité, d’innovation et de transition numérique.

Dans cet épisode, Sébastien partage :

• les enjeux concrets du mutualisme moderne — de la réglementation DORA à la lutte contre la fraude à l’assurance, en passant par l’usage croissant de l’intelligence artificielle ;

• son parcours inspirant – de journaliste rédacteur en chef délégué à l’Argus de l’Assurance à Délégué Général de la ROAM, un chemin atypique guidé par la curiosité et la passion du collectif et la prise de risque comme leviers de progression.

💡 Un conseil à retenir :

« Mêlez votre curiosité à la remise en question de vos convictions pour vous challenger au quotidien ».

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Travaux accompagnement des membres : DORA, risque informatique est considéré comme un risque prudentiel au sens de S2, CSRD, facturation électronique, frais généraux en assurance vie, réflexion autour du courtage ou réflexion RH(parcours collaborateurs, NAO).
• Enjeux technologiques : entre innovation tech et freins « réglementaires » et de coûts élevés.
• Intelligence artificielle : les membres ont identifié au moins un point d’utilité dans la chaine de valeur (souscription, indemnisation, vérification documentaire, relation client chatbot).
• Fraude dans l’assurance : rapport de l’ALFA + 30 % de fraude en 2024 secteur confondu (IARD, vie, ADP) pour un montant de 902 millions d’euros.
• Consultation EIOPA Révision Solvabilité II : critère de proportionnalité
• Challenge professionnel : de journaliste à délégué général de la ROAM
• L’opportunité des synergies entre adhérents avec les groupes de travail
• Conseil professionnel : avoir de la curiosité, se poser des questions, se faire confiance et prendre des risques, s’entourer de mentors.

📚 RECOMMANDATIONS

Argus de l’assurance : fraude assurance

Site de l’ALFA : https://www.alfa.asso.fr/

Livre : Au bonheur des dames - Emile Zola

Musique : Don’t Stop Me Now - Queen

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Sébastien Acedo : LinkedIn

Site de la ROAM : https://www.roam.asso.fr/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:43-Présentation

00:03:02-Question signature

00:04:13-Pitch ROAM en 1min

00:05:36-Exemple accompagnements opérationnels

00:07:56-Salon INNN 2025 : Enjeux technologiques ROAM

00:10:34-Fraude dans l’assurance

00:13:24-Consultation EIOPA Révision Solvabilité II

00:16:25-Challenge professionnelle journaliste à DG de la ROAM

00:18:09-L’opportunité des synergies entre les adhérents

00:19:07-Si tu devais associer une chanson à ton parcours professionnel ?

00:19:51-Un conseil professionnel

00:22:09-Recommandation livre

00:23:15-Recommandation invité

00:23:56-Jeu : Texte à trou

00:24:21-Le mot de la fin

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : Mutuelle • Assurance • Innovation • IA • Fraude à l’assurance • Transformation numérique • Réglementation • Solvabilité II • Carrière • Business • Career • Podcast assurance

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Et si le futur de l’assurance passait par plus d’humain, d’audace et de sens ?

🚀 Dans cet épisode, Loraine Cariou, Fondatrice d’Iluma Conseil et ex-membre du COMEX de Carrefour Assurance, partage sa vision de la transformation du secteur assurantiel : comment réinventer le conseil, challenger les modèles établis et redonner toute sa place au leadership authentique.

🎙️ Sa volonté avec Iluma Conseil est d’éclairer le potentiel business et à la fois humain des acteurs de l’assurance. Mais ce qui m’a le plus marqué, c’est sa vision du leadership pour Loraine : le leadership ne devrait pas être associé à la hiérarchie ou au management. Elle se livre sur son expérience au sein d’un COMEX et décrypte le marché de l’assurance affinitaire.

🔥 Un programme riche :

• Repenser le conseil en assurance : personnalisation, innovation ;
• Les coulisses de l'entrepreneuriat ;
• L'essor de l'assurance affinitaire (+7 à 10%/an) et son avenir ;
• Leadership & COMEX : redéfinir l'influence sans hierarchie.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Comment repenser le conseil dans l’assurance
• Une volonté d’entreprendre : envie / frustration / challenger dans l’inconfort
• L’expérience dans le conseil en assurance : personnalisation des contrats santé
• Assureurs et Insurtech : comment rester viables et attractifs.
• Repenser le modèle de l’assurance de demain : Le modèle assurantiel d’hier n’est pas le modèle de demain. Quid de la question de la mutualisation ?
• L’assurance affinitaire : produits, perspectives, innovation, marchés.
• L’assurance affinitaire perçue comme l’assurance de trop ?
• Les coulisses d’un COMEX
• Sa vision du leadership entre poste au Comex et l’entrepreneuriat « Le leadership ne devrait pas être associé à la hiérarchie ou au management »
• Score NPS l’évaluation : client first, pyramide inversée : la personne la plus importante dans la compagnie c’est le collaborateur en lien direct avec le client,
• Les grands défis du secteur de l’assurance : nouvelle vision du modèle

📚 RECOMMANDATIONS

Podcast : Héloïse Bridault Episode 7 – « La Start-Up de la conciergerie en assurance »

Podcast : Story les échos - Agence en assurance

Livre : Reinventing Organizations – Vers des communautés de travail inspirées – Frédéric Laloux.

Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.

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Loraine Cariou : LinkedIn

Site d’Iluma Conseil

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:21-Présentation

00:03:04-Question signature

00:05:41-Description Iluma Conseil

00:06:57-La volonté d’entreprendre

00:10:02-Expérience dans le conseil

00:12:36-Repenser le modèle de l’assurance de demain

00:19:37-Assurance affinitaire

00:25:41-Les coulisses d’un COMEX

00:27:18-1 Conseil pour occuper un poste dans un COMEX

00:28:50-Un mythe à déconstruire sur le COMEX

00:30:30-Le leadership

00:35:15-Évaluation du score NPS dans l’assurance

00:44:00-Assurance affinitaire perçue comme l’assurance de trop ?

00:47:09-Les plus grands défis de l’assurance

00:51:17-Une difficulté pro

00:55:26-Une leçon à partager

00:58:12-Recommandations

01:00:17-Une note à la Loraine en début de carrière

01:00:34-Recos invité(e)s

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Thématiques clés : assurance • conseil • insurtech • assurance affinitaire • leadership • innovation • entrepreneuriat • transformation • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Freelances : êtes-vous vraiment protégés contre les risques de votre activité ?

Litiges, vol de matériel, arrêt d’activité… Ces situations ne concernent pas que les autres.

Pour ce premier live d’Assurance en coulisses, je reçois Marie-Virginie Barnett, fondatrice de Toasta, avec plus de 10 ans d’expérience dans l’assurance professionnelle. Sa mission : rendre l’assurance simple, utile et accessible à tous les indépendants.

Au programme :

• Les risques à ne pas sous-estimer quand on est freelance ;
• Des conseils pratiques pour se protéger des litiges et sécuriser son activité ;
• Des solutions d’assurance qui s’adaptent à la liberté et aux besoins des freelances.

Que vous soyez consultant, créatif, entrepreneur ou indépendant, ce live est une ressource pour développer votre activité l’esprit tranquille.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Les produits d’assurances accessibles pour un freelance
• Conseils au lancement de son activité
• Obligation d’assurance en fonction de son type d’activité
• Professions réglementées
• Perte d’activité et prévoyance
• Responsabilité civile professionnelle : une assurance qui vous permet de couvrir les conséquences financières des dommages causés à des tiers lors de l’exercice d’une activité
• Responsabilité civile d’exploitation : une assurance responsabilité civile exploitation permet de couvrirles dommages qui sont du fait des salariés de la société
• Conseil Freelance : avoir une stratégie de Back-up pour reprendre une activitétemporairement
• Protection juridique professionnelle : une assurance qui offre un ensemble de services et de prestations juridiques permettant au chef d’entreprise de faire valoir ses droits
• MRH : contrat multi garanties qui permet de protéger le patrimoine familial (habitation et mobilier) lorsque l’on est responsable ou victime d’un sinistre.
• Stratégie d’assurance de transfert de risque
• Assurance cyber (Cyber insurance) : produit qui permet aux entreprises de réduire le risque d’activité de cybercriminalitécomme les cyberattaques et les violations de données
• Vision du freelance dans les 5 prochaines années : agilité et les assureurs devront proposer des produits en ce sens, l’Intelligence artificielle

📚 RECOMMANDATIONS

Site de l’INPI : https://www.inpi.fr/

Site de bpIfrance : https://www.bpifrance.fr/

Guide du freelance : https://www.toasta.fr/guide-freelance

L'épisode 11 avec Florent Seiler Président de Babylone Consulting

Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.

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Marie-Virginie Barnett : LinkedIn

https://www.toasta.fr/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:02:09-Présentation

00:03:49-Question signature

00:06:21-Description de Toasta

00:10:04-Conseils au lancement d’activité pour un freelance

00:12:10-Obligation d’assurance

00:16:07-Prévoyance et perte d’activité

00:19:50-Question Live auditrices

00:24:37-Anecdote client

00:31:59-Vision du freelance dans les prochaines années

00:35:01-Assurance cyber

00:38:43-Recommandations

00:40:35-Le mot de la fin !

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Thématiques clés : freelance • indépendant • produits d’assurance • obligation réglementée • business • conseils activité libérale • perte d’activité • responsabilité civile professionnelle/exploitation • entrepreneurs • risques professionnels • protection activité • carrière • career • podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

🚀 Dans cet épisode, retrouvez Kays Bouachik, CEO de Kayros, une insurtech qui révolutionne la distribution d’assurance avec une approche 100 % digitale.

🔥 Son ambition ? Créer le Shopify de l’assurance et permettre aux assureurs comme aux mutuelles de lancer de nouveaux produits en seulement quelques semaines.

💡 Avec un parcours entre la Californie et la France, Kays partage sa vision de l’assurance digitale de demain : accélérer la mise sur le marché, développer de nouveaux canaux de distribution et lever les freins à la digitalisation.

🔍 Vous découvrirez son expérience entrepreneuriale, les coulisses de Kayros, ainsi que deux clés essentielles pour réussir dans l’assurtech : comprendre que le ticket d’entrée dans l’assurance est un temps long, et qu’un réseau business solide compte souvent plus que l’idée de départ.

Un échange inspirant pour tous ceux qui s’intéressent à l’innovation dans l’assurance, la tech et l’entrepreneuriat.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• L’expérience de l’entrepreneuriat entre la Californie et la France
• Ticket d’entrée dans l’assurance : vision long terme entre confiance et légitimité
• Parcours de distribution de produit d’assurance 100 % digitale
• Levée de fonds : moins 100 K
• L’importance du recrutement de talent au lancement d’une start-up
• Difficulté des assureurs à lancer un produit d’assurance rapidement
• L’ambition de créer le Shopify de l’assurance
• Le lancement d’un produit rapidement
• Comment se lancer sur d’autres canaux d’acquisition digitaux
• Difficulté dans la digitalisation des assureurs
• Les différences entre mindset américain et français dans l’entrepreneuriat
• Le rôle clé de l’IA et des technologies SaaS dans l’avenir de l’insurtech.
• La simplicité d’entreprendre dans l’assurance aujourd’hui
• Apprendre de ses erreurs est une source de réussite.
• Comment créer un réseau dans l’assurance et développer son mindset d’entrepreneur

📚 RECOMMANDATIONS

Atomic Habits – James Clear

Jordan Belfort – Vendre « Les secrets de ma méthode »

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Kays Bouachik LinkedIn

https://www.kayros.tech/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Introduction

00:01:46-Présentation

00:02:24-Question mystère

00:03:31-L’aventure Kayros

00:07:20-Levée de fonds

00:10:56-Kayros

00:11:21-Plus grosses galères dans l'entrepreneuriat

00:13:03-Casser un mythe de l’assurance

00:16:19-Comment créer le Shopify de l’assurance ?

00:20:22-Délai moyen de lancement d’un produit

00:21:31-Cas client : entre mutuelle et compagnie d’assurance

00:23:07-Compliance & KYC

00:25:24-Projets futurs

00:26:09-Difficulté d’intégration IT mutuelles vs compagnie d’assurance

00:27:51-Technologie Saas

00:28:34-Une croissance à x3 voir x10

00:33:33-Difficulté des assureurs dans la digitalisation

00:35:30-Partage mindset US vs Français

00:41:56-L’aventure Kayros en Musique

00:42:59-L’outil tech Favoris : L’IA

00:47:25-La leçon la plus importante : entre expérience et réseau

00:50:32-Recos livres

00:52:48-Si ton métier était un sport quel serait-il ?

00:53:29-Message en début d’aventure

00:58:04-Recos invités

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Thématiques clés : Business assurance • Insurtech • Digitalisation • Distribution • Souscription assurance • Technologie • Saas • IA • Carrière • Business • Career • Podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Dans l'épisode 12 d'Assurance en coulisses, on retrouve Antoine De Beys CEO et Co-founder d’Insurgate. Une insurtech à + 1 M€ CA qui révolutionne distribution digitale des produits d’assurance.

🚀 Au début de son aventure entrepreneuriale, la première solution est copiée. Antoine partage comment il a transformé cet obstacle en levier de croissance, en créant une plateforme no-code capable de connecter assureurs, courtiers et distributeurs en quelques jours, avec une expérience fluide.

Levées de fonds, stratégie produit, obstacle à la digitalisation…il raconte les vraies coulisses de l’entrepreneuriat dans l’assurance tech.

On parle aussi de l’intelligence artificielle appliquée à l’assurance, mais également la déconstruction de la chaine de valeur (Wakam).

Antoine compare aussi le marché des assurances en Belgique vs en France, et explique pourquoi certains assureurs préfèrent racheter des insurtechs plutôt que de se transformer.

Il livre ses conseils de CEO : de la résilience dans la tech, à l’importance d’une vision produit claire pour réussir dans un secteur en pleine mutation.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• L’entrepreneuriat avec Insurgate
• L’univers de la tech assurance
• Péripétie de lancement d’une Insurtech : se faire copier sa solution
• Levées de fonds
• La digitalisation des produits d’assurance
• Le défi des assureurs dans le digitale
• Le marché : assureurs belges vs Français
• L’innovation dans l’assurance
• Croissance externe : Rachat d’insurtech par les assureurs traditionnels
• Mindset et philosophie des insurtechs
• L’intelligence artificielle vs Assurance
• Déconstruction de la chaine de valeur : WAKAM
• Les leçons d’un CEO dans la tech : résilience et détermination
• Conseils pour réussir dans l’assurance
• L’image du secteur de l’assurance

📚 RECOMMANDATIONS

Podcast 40 Nuances de Next : La stratégie Française qui réinvente l’expérience au bureau

Take Five – The Dave Brubeck Quartet

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Antoine De Beys LinkedIn

Site d’Insurgate

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Introduction

00:01:39-Présentation

00:03:59-Si ton métier était un sport quel serait-il ?

00:05:38-Le déclic de l’entrepreneuriat

00:07:27-Réussir à se concrétiser comme une insurtech

00:10:40-L’étincelle derrière Insurgate

00:13:47-Insurgate en chiffres

00:15:24-Levée de fonds

00:20:01-Difficultés rencontrées dans une insurtech

00:22:02-Solution distribution Insurgate

00:28:38-Le blocage des assureurs dans leurs digitalisations

00:33:03-Marché des assureurs Belges

00:36:15-Délais d’intégration de solution digitale vs Assureurs /Courtiers/Insurtechs

00:40:11-L’innovation dans l’assurance

00:43:34-Croissance externe : rachat des grands assureursd'insurtech

00:46:01-IA vs Assurance

00:47:17-Déconstruction de la chaine de valeur

00:49:25-Le + grandes leçons en tant que CEO dans la tech enassurance

00:50:54-Question signature : Let's Dance

00:52:11-Recommandations Podcasts / Livres

00:53:25-Des conseils de CEO pour réussir dans l'assurance

00:56:18-Image du secteur de l'assurance

00:59:29-Feel In The Blanks

01:00:30- Si tu peux changer une seule chose dans le monde de l'assurance ?

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Thématiques clés : Assurance • Digitalisation • Insurtech • Business tech • Entrepreneuriat • Carrière • Business • Career • Podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Plongez dans le monde du freelancing dans le secteur de l’assurance avec mon invité Florent Seiler, Président de Babylone Consulting et PDG de Merci Noé.

🚀 En l’espace de 4 ans Babylone Consulting, c’est plus de 4 M€ de CA, fait partie du prestigieux classement Financial Times 1000 et se positionne comme LE cabinet de référence pour les freelances en assurance.

Au cours de notre échange Florent se livre à cœur ouvert sur ses difficultés à lancer une boite sans aucune référence dans les compagnies d’assurances. On y découvre les coulisses du marché du freelancing mais également des cabinets de conseils.

Un épisode riche en insights pour :

1. Vous lancer en tant que freelance ;
2. Comprendre les dynamiques du freelancing BtoB ;
3. S’inspirer de l’ascension d’un cabinet indépendant ;
4. Développer une posture de CEO.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

Le marché du freelancing dans le secteur de l’assurance

Les coulisses du prestigieux classement Financial Times 1000

Croissance d’un cabinet 100% freelances : +CA de 6 M€

Lancer un cabinet sans réseau dans l’univers de l’assurance

Les coulisses des cabinets de conseils : 89 % des consultants sont freelances

Mindset entrepreneurial : pragmatisme, engagement, vision, mouvement

Différence Malt vs Babylone Consulting

Le rôle de l’innovation comme posture, pas comme technologie

L’accompagnement salariat vers le freelancing : +20 % de salariés

L’IA comme levier d’optimisation de processus

Pourquoi une communauté de +5 000 freelanceurs change la donne ?

Difficultés entrepreneuriales : référencement dans les compagnies d’assurance

Stratégie des Mutuelles en France : de 3 500 à 350 en 10 ans / Stratégie sur la gloire passée

📚 RECOMMANDATIONS

Journal d'un CEO Les 33 lois du succès en entreprise et dans la vie de Steven Bartlett

Podcast : Work In Progress Sophia Bush

Musique : Harder, Better, Faster, Stronger – Daft Punk

Écoutez la Playlist des invités sur Spotify.

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Florent Seiler LinkedIn

Site Babylone Consulting

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:24-Présentation

00:02:04-Si ton métier devait être un sport quel serait-il ?

00:03:05-Activités Babylone Consulting

00:08:49-Communauté +5 000 Freelances

00:09:28-Coulisses du Financial Times 1000

00:10:48-Quelques chiffres

00:11:09-Le Freelancing

00:15:52-Mindset de CEO

00:17:04-Malt vs Babylone Consulting

00:19:16-L'innovation dans le freelancing

00:20:11-Marchés BtoB & Activités Assurance et Banque

00:23:57-Proposition de services aux freelances

00:26:32-Transition salariat vers freelance

00:27:55-Salariat vs Freelance

00:29:37-Plateforme de contact Babylone

00:31:08-Offre vs demande

00:31:45-L'IA

00:33:15-Part de marché Freelance

00:33:58-Croissance organique vs levée de fonds ?

00:35:03-LA force d'une plateforme communautaire

00:36:45-Merci Noé : Accompagnement soins postopératoire

00:44:48-Musique qui reflète son parcours pro

00:45:22-Mindset : pragmatique - engager - visionnaire

00:45:57-Difficultés entrepreneuriales

00:47:25-Se lancer dans l'entrepreneuriat

00:50:09-Stratégie mutuelle qui repose sur la gloire passée

00:54:49- Recos

00:55:34- L'avenir pour Babylone Consulting

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Thématiques clés : Business assurance • Freelance • Assureurs • Mutuelles • Cabinets conseils • Carrière • Business • Career • Podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

🎙 Dans l'épisode 10 d'Assurance en coulisses : nous explorons l’importance stratégique de la communication dans le secteur de l’assurance. Face à une concurrence croissante, maîtriser sa communication n’est plus une option c’est un véritable levier de différenciation et de croissance.

🚀 Selon le rapport LinkedIn sur les compétences en croissance d’ici 2025, la communication orale figure dans le top 5. À l’ère du digital, elle s’allie au personal branding pour devenir un outil puissant : prendre la parole sur LinkedIn, affirmer son expertise autant d’enjeux cruciaux pour les professionnels de l’assurance.

Marie fondatrice de Congruente et experte en communication corporate, accompagne les assureurs dans le développement de leur présence sur LinkedIn. Avec plus de 15 ans d’expérience dans l’assurance, Marie partage dans cet épisode : Sa vision de la communication, comment transformer sa réputation en atout business, les leviers du personal branding pour dirigeants, agents et pourquoi LinkedIn est devenu indispensable pour l'assurance.

🎧 Un épisode exclusif qui vous plonge dans les coulisses de l’influence dans l’assurance !

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• La communication de crise
• Réseaux sociaux vs Presse
• Pédagogie financière : Isabelle Le Bot – DG France Mutualiste
• Étude de LinkedIn compétence clés 2025
• L’utilisation de l’IA pour la communication écrite
• Conseils pour réussir un Pitch
• Comment développer son « Personal Branding » : vision US vs Française
• Stratégie d’influence et de contenu des dirigeants : Halte au conformisme
• LinkedIn un vrai levier d’influence en BtoB = leads
• Conseils de contenu corporate : authentique, travailler sa preuve sociale
• Accompagnement d’agents généraux dans leurs communications

📚 RECOMMANDATIONS

Livre : Brian Tracy “ Changez votre façon de penser, changez votre vie"

Livre : Olivier ZARA : Réussir sa carrière grâce au Personal Branding

Podcast : Assurance en Coulisses - Insurtech OKOA

Podcast : ⁠Caroline Mignaux : Marketing Square

Newsletter « Les persos de Maud » - Maud Alavès

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Marie-Christine Fontaine LinkedIn

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:32-Présentation

00:02:48-L'entrepreneuriat avec Congruente

00:09:01-Réseaux sociaux VS médias traditionnels

00:13:38-L'IA game changer vs communication orale

00:19:56-L'importance du Personal Branding dans l'assurance

00:27:17-LinkedIn comme principal canal de communication

00:30:06-Si ton métier était un sport, quel serait-il ?

00:32:57-Défis rencontrés lorsqu'on veut travailler son image dans l'assurance ?

00:38:21-3 conseils aux assureurs qui souhaitent développer leurs images

00:44:24-Anecdote : présence digitale

00:50:05-Recos

00:53:43-Les avis clients et la réputation en ligne ont-ils un impact sur le personal branding dans l'assurance ?

00:58:50-Comment équilibrer authenticité et professionnalisme dans sa communication ?

01:02:21-Quelles tendances observes-tu en matière de Personal Branding dans le monde de l'assurance ?

01:09:16-Conseils en début de carrière

01:10:18-Offre accompagnement agents généraux

01:13:32-Les années à venir ?

Merci au studio Storymakers 🙏

⁠🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : Podcast Assurance • Business Assurance • Communication assurances • Carrière • Personal branding • Carrière • Business • Career

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🎙️ Pour écouter l’épisode 10 en entier tapez : 10. Marie-Christine Fontaine « Assureurs : le personal branding votre nouveau levier de communication » - Fondatrice de Congruente.

🚀 Épisode disponible en entier le 12 juin 2025.

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Marie-Christine Fontaine LinkedIn

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Merci au studio Storymakers 🙏

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