Jugeote

1. 177 - Robo-advisor ou conseiller : Quand a-t-on besoin d’un humain ?

   10.11.20261 Std. 5 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invité : Gauthier Perouème 🎯 Un robo-advisor coûte environ 1,2 à 1,5 % par an. À partir de quel patrimoine, et dans quelles situations, un conseiller humain devient-il pertinent ?Dans cet épisode, David …

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   🎙️ Invité : Gauthier Perouème

   🎯 Un robo-advisor coûte environ 1,2 à 1,5 % par an. À partir de quel patrimoine, et dans quelles situations, un conseiller humain devient-il pertinent ?

   Dans cet épisode, David reçoit Gauthier Perouème, conseiller en investissement financier et fondateur de Belharra Investissements. Ancien analyste financier sur les actions cotées, titulaire du CFA, il enseigne aussi à l’ESSCA et à l’EM Lyon. Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 La distinction entre robo-advisors et gestion pilotée traditionnelle

   👉 Ce que coûte un robo-advisor

   👉 Le niveau de patrimoine financier à partir duquel un conseiller humain commence à être justifié selon Gauthier Perouème

   👉 En cas de mauvaise allocation, qui est responsable ?

   👉 L'importance de la mise à jour du profil de risque

   👉 La comparaison entre les robo-advisor et les ETF à date cible

   👉 L’étude SPIVA, l’active share et les rares fonds actifs qui surperforment sur 15 ans

   👉 Ce que l’IA peut changer à la gestion déléguée

   🏬 Sont cités dans l'épisode : Yomoni, Nalo, Goodvest, Indexa Capital, Belharra Investissements, Zéro Rétro

   🔗 Pour aller plus loin :

   ➡️ L’annuaire Zéro Rétro des conseillers 100 % indépendants : https://zeroretro.fr/

   ➡️ Un exemple de fonds actif qui surperforme sur plusieurs années : Indépendance - France Small & Mid, chez Indépendance AM

   🔗 Pour retrouver Gauthier Perouème :

   💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/gauthier-peroueme/

   🌐 Site internet : https://belharrainvestissements.fr/

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   Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

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2. 176 - Premiers investissements : par quoi on commence ?

   03.11.202655 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invitée : Santolina Savannet 🎯 Quand on souhaite commencer à investir, on découvre beaucoup de termes spécifiques à la finance : PEA, assurance-vie, le PER, ETF, immobilier... et il n’est pas simple de …

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   🎙️ Invitée : Santolina Savannet

   🎯 Quand on souhaite commencer à investir, on découvre beaucoup de termes spécifiques à la finance : PEA, assurance-vie, le PER, ETF, immobilier... et il n’est pas simple de savoir par où commencer.

   Dans cet épisode, David reçoit Santolina Savannet, coach financière indépendante, diplômée de Polytechnique et du MIT, titulaire du CFA, qui a travaillé 11 ans en banque d’investissement et en assurance.

   Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 Les 4 étapes à suivre avant de choisir un placement

   👉 Les deux couches de frais à vérifier

   👉 PEA, Assurance-vie, PER, compte-titres : dans quel ordre ?

   👉 Acheter tout le marché avec un ETF Monde plutôt que parier sur un secteur : L'avis de Santolina Savannet

   👉 Comment réagir quand la bourse baisse

   👉 Les 3 erreurs les plus fréquentes quand on débute

   👉 L’exercice du plan à 10 ans de Debbie Millman

   📚 Ressource mentionnée dans l’épisode : Le livre « La semaine de 4 heures » de Tim Ferriss

   🔗 Pour retrouver Santolina Savannet :

   💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/santolina/

   🌐 Site internet : https://santolinas.com/

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   Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

   Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre pédagogique et informatif. Elles ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation personnalisée et ne sauraient se substituer à l'avis d'un professionnel qualifié.

3. 175 - Investir dans une forêt : d'où vient le rendement ?

   27.10.20261 Std. 1 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invité : Clément Roche 🎯 Il y a 10 ans, une belle forêt de chênes se négociait autour de 20 000 € l’hectare. Aujourd’hui, la même forêt se vend 40 000 €. D’où vient cette hausse ? Avec le réchauffement …

   Shownotes

   🎙️ Invité : Clément Roche

   🎯 Il y a 10 ans, une belle forêt de chênes se négociait autour de 20 000 € l’hectare. Aujourd’hui, la même forêt se vend 40 000 €. D’où vient cette hausse ? Avec le réchauffement climatique, quelles sont les opportunités et les risques de l’investissement dans une forêt ?

   Dans cet épisode, David reçoit Clément Roche, forestier de formation et directeur des investissements et de la gestion des actifs naturels chez France Valley. Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 Les trois sources de valeur d’une forêt

   👉 Ce qui explique la différence de prix entre essences, en prenant l’exemple du chêne et du douglas

   👉 Pourquoi un chêne de gros diamètre vaut plus cher au m³

   👉 Comment se vend un lot de bois

   👉 Desserte, localisation, altitude, exposition des versants : ce qui fait le prix d’une forêt

   👉 Les différents débouchés du bois, avec des exemples de prix

   👉 Scolytes, incendies, tempêtes : les risques d’investir dans une forêt

   👉 Environ 5 % par an sur 20 ans, une faible volatilité et une fiscalité douce en succession : les atouts d’une forêt

   🔗 Pour aller plus loin, ressources partagées par Clément Roche :

   ➡️ Charte de gestion durable des forêts françaises de France Valley : https://www.france-valley.com/hubfs/France Valley - Charte de gestion durable des forêts - B2C.pdf

   ➡️ Indice IEIF ASFFOR Fonds Forestiers France : https://www.ieif.fr/ieif-asffor-fonds-forestiers-france#tab-id-1

   🔗 Pour retrouver Clément Roche :

   💼 LinkedIn :https://www.linkedin.com/in/clément-roche-b8245190/

   🌐 Site internet : https://www.france-valley.com/

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   Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

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4. 174 - Vivre de son capital sans tomber à zéro

   20.10.20261 Std. 2 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invité : Guillaume Angot🎯 En finances personnelles, on parle beaucoup de la manière de faire grossir son patrimoine. Et beaucoup moins du jour où il faut commencer à le consommer. William Sharpe, prix Nobel …

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   🎙️ Invité : Guillaume Angot

   🎯 En finances personnelles, on parle beaucoup de la manière de faire grossir son patrimoine. Et beaucoup moins du jour où il faut commencer à le consommer. William Sharpe, prix Nobel d’économie, qualifie cette phase de décumulation de problème le plus difficile à résoudre en finance. Combien retirer chaque année ? Quels actifs vendre en premier ? Et peut-on vraiment éliminer le risque de se retrouver sans rien ?

   Dans cet épisode, David reçoit Guillaume Angot, 40 ans, libre financièrement depuis ses 34 ans sans héritage ni haut salaire. Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 Rentier « stricto sensu » ou consommation du capital : deux stratégies, et deux montants de patrimoine à atteindre
   👉 L’impact des retraits sur PEA après 5 ans sur le revenu fiscal de référence

   👉 L’assurance-vie et la limite de son abattement de 4 600 euros (9 200 euros pour un couple)

   👉 La règle des 4 % et la Trinity Study

   👉 Le risque de séquence : l'impact d'un krach dans les premières années de rente

   👉 L'importance de la flexibilité dans le taux de retrait

   👉 Le coût d’opportunité de trop sécuriser son capital au départ

   👉 Risque zéro : L'avis de Guillaume Angot sur la manière de le prendre en compte

   👉 L’erreur fréquente des investisseurs immobiliers

   🔗 Liens :

   ➡️ Instagram de Guillaume Angot : https://www.instagram.com/mesfinancesmaliberte/

   ➡️ LinkedIn de Guillaume Angot : https://www.linkedin.com/in/guillaume-angot-006a7555/

   ➡️ Le livre « Rentier à 34 ans sans haut salaire ni héritage » : https://www.amazon.fr/Rentier-sans-haut-salaire-héritage-ebook/dp/B0G6DNR2M1

   ➡️ Trinity Study : https://www.aaii.com/files/pdf/6794_retirement-savings-choosing-a-withdrawal-rate-that-is-sustainable.pdf

   ➡️ Le livre « Die with Zero » de Bill Perkins : https://www.fnac.com/livre-numerique/a16563375/Bill-Perkins-Die-With-Zero

   
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   Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

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5. 173 - Actions et obligations ont baissé ensemble en 2022. Ça peut recommencer ?

   13.10.202657 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invité : Jérôme Ricatto 🎯 En 2022, les actions mondiales ont perdu près de 18 %. Les obligations, censées amortir le choc, ont également chuté : environ 17 % pour l’indice obligataire de la zone euro cette …

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   🎙️ Invité : Jérôme Ricatto

   🎯 En 2022, les actions mondiales ont perdu près de 18 %. Les obligations, censées amortir le choc, ont également chuté : environ 17 % pour l’indice obligataire de la zone euro cette année là. Le portefeuille composé à 60% d'Actions et à 40% d'Obligations baissé sur les deux classes d'Actifs.

   Dans cet épisode, David reçoit Jérôme Ricatto, conseiller en investissement financier et ancien gérant de portefeuilles obligataires pendant plus de 20 ans. Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 Le fonctionnement des obligations

   👉 La différence entre la valeur comptable et la valeur de marché d'une obligation

   👉 Les éléments qui ont conduit à une baisse des Actions et des Obligations en 2022

   👉 Pourquoi les obligations d’État longues ont plus souffert que les obligations d’entreprise

   👉 L'exemple de l’obligation autrichienne à échéance 2117 qui a perdu près de 50 % en 2022

   👉 Le portefeuille composé à 60% d'Actions et à 40% d'Obligations a-t-il encore un sens ?

   👉 L'avis de Jérôme Ricatto concernant les obligations indexées sur l’inflation

   👉 Les trois sources d’inflation à surveiller selon Jérôme Ricatto

   🔗 Pour aller plus loin, ressource mentionnée dans l’épisode : https://www.academie-investissement.com/

   🔗 Pour retrouver Jérôme Ricatto :

   💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/jerome-ricatto-6858972/

   🌐 Site internet : https://www.andante-invest.com/

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   Le podcast aide les particuliers à mieux gérer leur argent, optimiser leur fiscalité, investir en Bourse, construire un patrimoine, préparer leur retraite, investir dans des ETF, développer des revenus passifs, investir dans l'immobilier, diversifier leurs placements, investir en SCPI et mettre en place une stratégie d'investissement long terme.

   Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

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6. 172 - Le PER, Plan Epargne Retraite : Dans quelle situation faut-il en ouvrir un ?

   06.10.20261 Std. 38 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invité : Christophe Bodin 🎯 Le PER, Plan Epargne Retraite, est un produit souvent proposé par les conseillés financiers. Il a l’avantage de combiner réduction d’impôt et préparation de la retraite. Dans cet …

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   🎙️ Invité : Christophe Bodin

   🎯 Le PER, Plan Epargne Retraite, est un produit souvent proposé par les conseillés financiers. Il a l’avantage de combiner réduction d’impôt et préparation de la retraite.

   Dans cet épisode, David reçoit Christophe Bodin, coach financier et ancien consultant en stratégie, pour décortiquer les avantages et limites du PER.

   Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 Le delta de TMI (taux marginal d’imposition) à l'entrée et à la sortie

   👉 L'effet de levier fiscal : le mécanisme le plus puissant et le moins expliqué du PER

   👉 La comparaison chiffrée sur 25 ans entre PER, le PEA, l’assurance vie et le compte-titres

   👉 Les trois cadeaux fiscaux du PER en cas de décès avant 70 ans

   👉 Pourquoi Christophe Bodin garde son PER et compte le transmettre plutôt que le liquider

   👉 Le blocage des fonds jusqu'à la retraite, la vraie contrainte à intégrer

   👉 Plafonds de versement et mutualisation avec le conjoint : comment optimiser ses versements

   👉 Frais : pourquoi 1 % de frais inutiles peut coûter 25 % de capital sur 30 ans

   👉 Les critères pour bien choisir son PER

   Pour aller plus loin, voici les ressources mentionnées dans l’épisode :

   🔗 Blogs :

   Finance Héros : https://finance-heros.fr/

   Avenue des Investisseurs : https://avenuedesinvestisseurs.fr/

   🔗 Chaînes YouTube :

   Xavier Delmas : https://www.youtube.com/@xavierdelmasinvest

   Matthieu Louvet : https://www.youtube.com/c/MatthieuLouvet

   🔗 Podcasts :

   La Martingale : https://lamartingale.io/

   🔗 Newsletter :

   Nicolas Chéron : https://www.nicolascheron.fr/

   Benjamin Charles : https://www.zero-bullshit.fr/newsletters

   🔗 Pour retrouver Christophe Bodin :

   💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/christophebodin12/

   🌐 Site internet : https://www.christophe-b.com/

   📩 Newsletter : https://investir.christophe-b.com/inscription-newsletter

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7. 171 - Votre conseiller financier travaille-t-il vraiment pour vous ?

   29.09.20261 Std. 16 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invité : Thibault Goullioud ⚠️ Note : en raison d'un problème technique, la qualité du son de cet épisode est un peu moins bonne que sur les autres épisodes. Toutes nos excuses aux auditeurs 🙏. 🎯 Lorsqu’on …

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   🎙️ Invité : Thibault Goullioud

   ⚠️ Note : en raison d'un problème technique, la qualité du son de cet épisode est un peu moins bonne que sur les autres épisodes. Toutes nos excuses aux auditeurs 🙏.

   🎯 Lorsqu’on cherche à être conseillé pour investir, il n'est pas toujours aisé de savoir si le conseil que l'on va recevoir n'est pas biaisé par l'intérêt financier de notre interlocuteur.

   Dans cet épisode, David reçoit Thibault Goullioud, fondateur du cabinet de gestion de patrimoine La Belle Épargne, 100 % indépendant MIF2. Il a travaillé en banque privée, en cabinet indépendant et en fintech avant de créer son propre cabinet de gestion de patrimoine. Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 Les différents types de conseillers financiers

   👉 L'influence des objectifs commerciaux dans le conseil financier en banque traditionnelle

   👉 Fonctionnement des rétrocommissions non visibles dans les fonds actifs, et des fonds « clean share »

   👉 SCPI (5 à 6 % de commission) et produits structurés (2 à 3 % d'upfront) : le biais des rémunérations en one shot

   👉 Les deux sens du mot « indépendant » : indépendance de structure et indépendance de rémunération

   👉 L'avis de Thibault Goullioud sur les parrainages dans certains groupements de CGP

   👉 Comparaison des modèles de CGP entre la France, les États-Unis et le Royaume-Uni

   👉 Les points d'attention lorsqu'on rentre en contact avec un cabinet en gestion de patrimoine

   👉 Ce qui fait un bon conseiller, quel que soit son modèle de rémunération

   🏬 Entreprises citées dans l'épisode : BNP, Axa, Generali, Cardif, Linxea, Yomoni, Amundi, Carmignac, Pictet, Oddo.

   🔗 Pour retrouver Thibault Goullioud :

   💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/thibault-goullioud-conseil-patrimoine-indépendant/

   🏛️ Son cabinet : https://la-belle-epargne.com/

   🔗 Pour retrouver Charles Janus, associé de Thibault Goullioud :

   💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/charlesjanus/

   📱 X (Twitter) : https://x.com/charles_janus

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8. 170 - IA et investissement Tech : opportunité ou menace ?

   22.09.20261 Std. 3 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invité : Nizar Dahmane 🎯 Depuis plusieurs années, le modèle SaaS était un des modèles économiques les plus recherché par les investisseurs, car il alliait rentabilité, croissance et revenus récurrents. Pour …

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   🎙️ Invité : Nizar Dahmane

   🎯 Depuis plusieurs années, le modèle SaaS était un des modèles économiques les plus recherché par les investisseurs, car il alliait rentabilité, croissance et revenus récurrents. Pour les clients de ces SaaS, le bénéfice reposait sur un raisonnement simple : plutôt que de développer son propre logiciel, il était plus rentable d'en utiliser un qui a été créé et qui est maintenu par une société spécialisée.

   Avec les progrès de l'intelligence artificielle, ce raisonnement est mis à mal : Pourquoi payer un logiciel quand on peut le créer soi-même pour un prix inférieur ? Le marché a parlé de « SaaSpocalypse » : les multiples de valorisation des entreprises technologiques se sont effondrés, et des milliards de capitalisation boursière se sont envolés.

   Dans cet épisode, David reçoit Nizar Dahmane, 18 ans d'expérience en investissement, ancien responsable fusions-acquisitions et stratégie au sein du groupe La Poste, aujourd'hui fondateur de son propre cabinet de conseil en stratégie et fusions-acquisitions. Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 SaaSpocalypse : pourquoi les multiples de valorisation des éditeurs de logiciels sont passés de 5,5 à 3 fois l'ARR

   👉 La grille en 4 critères pour juger la solidité d'un business model face à l'IA

   👉 Le deal Salesforce-Anthropic décrypté

   👉 Pourquoi SAP a signé avec Anthropic et ServiceNow avec OpenAI

   👉 Le passage du modèle à la licence vers le paiement à l'usage

   👉 Alphabet, Amazon, Microsoft, Meta, Apple : la stratégie IA de chaque géant tech passée au crible

   👉 3 raisons pour lesquelles la situation actuelle diffère de la bulle de 2000

   👉 Les vrais risques pour les hyperscalers

   👉 Faut-il revenir à une communication financière semestrielle plutôt que trimestrielle ?

   🏬 Entreprises citées dans l'épisode : Salesforce, Anthropic, SAP, ServiceNow, OpenAI, Alphabet (Google), Amazon (AWS), Microsoft, Meta, Apple, Nvidia, Duolingo, Booking, Slack.

   🔗 Retrouver Nizar Dahmane sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/nizar-dahmane/

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   Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

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9. 169 - Immobilier : quand et pourquoi vendre, conserver ou diversifier son patrimoine ?

   15.09.20261 Std. 4 Min.Als Nächstes

   🎙️ Invité : Julien Calamote 🎯 Quand on investit dans l'immobilier, on prépare l'achat pendant des mois. Presque personne ne prépare la vente.Dans cet épisode, David reçoit Julien Calamote, fondateur d'Artae …

   Shownotes

   🎙️ Invité : Julien Calamote

   🎯 Quand on investit dans l'immobilier, on prépare l'achat pendant des mois. Presque personne ne prépare la vente.

   Dans cet épisode, David reçoit Julien Calamote, fondateur d'Artae Immobilier et investisseur depuis 2008. Les thèmes suivants sont abordés :

   👉 Les raisons d'arbitrer un bien

   👉 Pourquoi il est nécessaire de définir son objectif et son horizon avant d'investir

   👉 Qualité vs quantité : pourquoi Julien Calamote a choisi de vendre ses biens les moins qualitatifs pour ne garder que les meilleurs

   👉 Comment analyser un quartier, une rue, un immeuble

   👉 Le piège des petites villes à fort rendement brut

   👉 Location courte durée : pourquoi elle fonctionne de moins en moins dans les grandes villes

   🔗 Pour aller plus loin :

   ➡️ Chaîne YouTube Artae Immobilier : https://www.youtube.com/@artaeimmobilier

   ➡️ Le podcast Money Tree : https://www.moneytree.fr/

   ➡️ Retrouvez Julien Calamote sur Instagram : https://www.instagram.com/juliencalamote/

   ➡️ Julien Calamote vous offre un audit stratégique gratuit pour discuter de vos projets : https://artae.immo/reservation-audit-strategique-offert?utm_source=jugeote&utm_medium=podcast&utm_campaign=description

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10. 168 - Nouvelles banques privées : qu’est-ce qui change vraiment ?

    08.09.202658 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Samy Ouardini 🎯 La banque privée traditionnelle voit arriver de nouveaux acteurs digitaux : frais plus bas, offre plus large, fonctionnement digitalisé tout en gardant une part d'humain.Dans cet …

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    🎙️ Invité : Samy Ouardini

    🎯 La banque privée traditionnelle voit arriver de nouveaux acteurs digitaux : frais plus bas, offre plus large, fonctionnement digitalisé tout en gardant une part d'humain.

    Dans cet épisode en collaboration avec Ramify, un nouvel acteur dans le domaine de la banque privée, David reçoit Samy Ouardini, un des cofondateurs. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Le parcours qui mène à la banque privée : de la carte Gold étudiante à l'appel du banquier privé vers 40 ans

    👉 Pourquoi les banques peinent à rentabiliser le segment entre 100 000 et 1 million d'euros

    👉 Ce qui a permis l'émergence d'acteurs comme Ramify : digitalisation, ETF, équipes réduites de quants

    👉 Architecture ouverte contre produits maison : pourquoi une banque de groupe propose surtout ses propres produits

    👉 Frais d'entrée et produits structurés : les pièges à repérer

    👉 Les questions à poser avant de confier son patrimoine à une banque privée

    👉 La gestion pilotée de Ramify : fonctionnement et comparaison avec les acteurs traditionnels

    👉 La méthodologie de sélection des club deals immobiliers chez Ramify

    👉 La place de l'IA chez Ramify

    👉 Les deux malentendus les plus fréquents sur la banque privée

    🏬 Entreprises citées dans l'épisode : BNP Paribas, Société Générale, LCL, Crédit Agricole, Stellantis, Generali, Financière de l'Échiquier, Carmignac.

    🔗 Pour aller plus loin :

    🎁 6 mois de frais de gestion offerts (jusqu'à 1000€) grâce à ce lien : https://www.ramify.fr/?utm_source=Jugeote&utm_medium=referral

    💼 Pour retrouver Samy Ouardini sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/samy-ouardini-96637982/

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11. 167 - Ces frais apportent-ils une vraie valeur ?

    01.09.20261 Std. 7 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invitée : Claire Bourgeois 🎯 Sur votre assurance-vie ou votre PER, les frais s'empilent en plusieurs couches : le contrat, les supports, la rémunération de celui qui vous les a vendus. Prise isolément …

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    🎙️ Invitée : Claire Bourgeois

    🎯 Sur votre assurance-vie ou votre PER, les frais s'empilent en plusieurs couches : le contrat, les supports, la rémunération de celui qui vous les a vendus. Prise isolément, chaque couche semble minime. Cumulées sur vingt ans, elles peuvent représenter la moitié de votre performance.

    Dans cet épisode, David reçoit Claire Bourgeois, qui a passé 25 ans dans l'industrie de la gestion d'actifs, jusqu’à devenir directrice générale de Crédit Mutuel Asset Management. Elle est aujourd'hui conseillère en investissement financier indépendante au sens MIFID2, fondatrice du cabinet Alpha Conseils Co, rémunérée exclusivement aux honoraires.

    Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Les différentes couches de frais d'un contrat d'assurance-vie

    👉 OPCVM actifs vs ETF : pourquoi les frais sont structurellement différents

    👉 Présentation du statut de CIF indépendant au sens MIFID2, et pourquoi seulement 7 à 8% des CGP l'ont adopté

    👉 Produits structurés : comment ils sont construits, et les trois règles de Claire Bourgeois avant d'en souscrire un

    👉 L'avis de Claire Bourgeois sur les ETF actifs et les ETF buffer : vraies innovations ou frais de gestion active recyclés dans un nouveau produit ?

    👉 L'impact chiffré des frais sur 20 ans avec un exemple

    🔗 Pour aller plus loin :

    ➡️ Le guide des frais d'Alpha Conseils Co : https://www.alphaconseilsco.com/guide-des-frais/

    🔗 Pour retrouver Claire Bourgeois :

    💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/claire-bourgeois-1328376/

    🏛️ Son cabinet : https://www.alphaconseilsco.com/

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12. 166 - Il vend son entreprise plusieurs millions, et investit encore plus en immobilier

    25.08.20261 Std.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Hervé Bloch 🎯 Quand on vient de vendre son entreprise plusieurs millions d'euros, que fait-on de ce capital ?Dans cet épisode, David reçoit Hervé Bloch, entrepreneur du digital devenu investisseur …

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    🎙️ Invité : Hervé Bloch

    🎯 Quand on vient de vendre son entreprise plusieurs millions d'euros, que fait-on de ce capital ?

    Dans cet épisode, David reçoit Hervé Bloch, entrepreneur du digital devenu investisseur et marchand de biens. Après avoir cédé sa société, il a bâti deux foncières puis basculé vers une activité de marchand sur des actifs premium. Il revient sans filtre sur ses réussites, ses erreurs et sa méthode. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Pourquoi il regrette un quart de ses acquisitions, dans des villes réputées « très rentables »

    👉 Foncière vs marchand de biens : deux logiques opposées de rotation du capital

    👉 Les 5 D (Décès, Dettes, Divorce, Déménagement, Désirabilité) : sa grille pour sourcer des opportunités

    👉 Le stress test bancaire : +25 % sur les coûts, −25 % sur les ventes

    👉 Financement alternatif à 12-15 % : quand ça passe, et quand ça mange toute la marge

    👉 Prêter son argent à un opérateur immobilier : hypothèque, promesse d'affectation ou fiducie-sûreté (et l'histoire des 10 M€ qu'il n'a pas prêtés)

    👉 Pourquoi l'immobilier n'est pas un investissement passif, contrairement à ce que disent les réseaux sociaux

    👉 Ce qu'il conseille à un particulier avec 200 000 €

    👉 Démembrement et transmission : comment il a transmis 90 % de ses foncières à ses filles pour quelques milliers d'euros

    🔗 Pour retrouver Hervé Bloch :

    💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/hervebloch/

    📸 Instagram : https://www.instagram.com/hervebloch/

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13. 165 - Passionné d'investissement, il quitte le salariat à 42 ans pour conseiller les autres

    18.08.20261 Std. 1 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Nicolas Babikian 🎯 Et si une passion devenait un métier ? À 42 ans, après plus de 20 ans de salariat, Nicolas Babikian a fait de sa passion pour les finances personnelles son métier. ⚠️ Note : en …

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    🎙️ Invité : Nicolas Babikian

    🎯 Et si une passion devenait un métier ? À 42 ans, après plus de 20 ans de salariat, Nicolas Babikian a fait de sa passion pour les finances personnelles son métier.

    ⚠️ Note : en raison d'un problème technique, la qualité du son de cet épisode est un peu moins bonne que d'habitude. Toutes nos excuses aux auditeurs 🙏

    Dans cet épisode, David reçoit Nicolas Babikian, ancien salarié devenu conseiller en investissement financier.

    Il raconte son parcours, ses erreurs et ses convictions.

    Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Ses débuts : un fonds de pension 100 % actions découvert au Royaume-Uni, puis un PEA ouvert « pour prendre date »

    👉 Le crowdfunding immobilier : les 11-12 % de rendement affichés… et la réalité

    👉 Bourse : gestion passive (ETF) vs stock picking

    👉 Comment bien sélectionner ses SCPI : ne pas se fier au rendement affiché, viser le TRI long terme, diversifier en cœur de portefeuille

    👉 L'immobilier fractionné : le principe et son expérience concrète

    👉 Pourquoi changer de stratégie n'est pas un échec, mais une preuve d'intelligence

    👉 Sa reconversion : quitter le salariat, passer ses habilitations, rejoindre un réseau d'indépendants et se lancer

    🔗 Pour retrouver Nicolas Babikian sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/nicolas-babikian/

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14. 164 - Il a appris à investir quand il était au RSA

    13.08.20261 Std. 7 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Alex Lamy 🎯 Faut-il de l'argent pour apprendre à investir ? Dans cet épisode, David reçoit Alex Lamy, passé de l'hôtellerie de luxe à l'éducation financière. Après l'échec de sa première entreprise …

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    🎙️ Invité : Alex Lamy

    🎯 Faut-il de l'argent pour apprendre à investir ?

    Dans cet épisode, David reçoit Alex Lamy, passé de l'hôtellerie de luxe à l'éducation financière. Après l'échec de sa première entreprise, il reprend tout à zéro et teste plusieurs stratégies d'investissement. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Le coût de l'inaction : 40 000 € d'héritage laissés pendant 9 ans sur une assurance vie bancaire chargée en frais

    👉 Pourquoi commencer à investir avec de petites sommes lui a été bénéfique

    👉 La psychologie avant la technique : définir ses objectifs et sa tolérance au risque avant de choisir ses supports

    👉 Sa répartition 70 % long terme / 30 % expérimentation, et pourquoi il détient une dizaine de comptes-titres

    👉 Le rapport temps investi / performance : 8 heures d'analyse pour une décision sans garantie, contre 5 minutes par mois sur deux ETF

    👉 SCPI et crowdfunding immobilier : l'avis d'Alex Lamy

    👉 L'approche qu'il a choisie pour vulgariser la finance

    🔗 Pour retrouver Alex Lamy :

    💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/lamy-alex/

    🌐 Son site internet : http://lamififi.com/

    📩 Sa newsletter : http://lamififi.substack.com/

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15. 163 - Quitter le salariat grâce à un immeuble de rapport, puis investir dans les sacs de luxe

    11.08.202652 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invitée : Camille Aït-Taleb 🎯 Dans cet épisode, David reçoit Camille Aït-Taleb, ancienne consultante en cabinet de conseil, créatrice du compte Instagram elle.investit et fondatrice de Start'enchères, un …

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    🎙️ Invitée : Camille Aït-Taleb

    🎯 Dans cet épisode, David reçoit Camille Aït-Taleb, ancienne consultante en cabinet de conseil, créatrice du compte Instagram elle.investit et fondatrice de Start'enchères, un programme dédié à l'investissement dans les sacs de luxe de seconde main. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Sept ans de conseil et le moment de bascule : pourquoi elle s'est promis de partir dans l'année

    👉 Un immeuble de 135 m² acheté 58 000 € dans le Nord, divisé en 5 appartements en location courte durée

    👉 Le différé d'emprunt de 3 ans : pourquoi elle a préféré un prêt sur 15 ans avec différé plutôt que sur 20 ans sans

    👉 Pourquoi elle a choisi de déléguer dès le départ

    👉 Des sacs de luxe abîmés achetés aux enchères, rénovés puis revendus : la logique de l'immobilier appliquée au luxe

    👉 Les seules marques à viser quand on débute : Hermès, Chanel, Dior

    👉 Les modèles de sacs qui prennent réellement de la valeur

    👉 Les erreurs de ceux qui se lancent seuls

    👉 Ses objectifs patrimoniaux pour les années à venir

    🔗 Pour retrouver Camille Aït-Taleb :

    📸 Instagram : https://www.instagram.com/elle.investit/

    ▶️ YouTube : https://www.youtube.com/@elle.investit

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16. 162 - Tout perdre sans repartir de zéro : les intérêts composés des connaissances

    04.08.20261 Std. 6 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Florent Gabriel 🎯 Dans cet épisode de la série "Parcours d'investisseur", David reçoit Florent Gabriel, entrepreneur, investisseur, CIO et cofondateur de Blobb, une solution de minage de bitcoin …

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    🎙️ Invité : Florent Gabriel

    🎯 Dans cet épisode de la série "Parcours d'investisseur", David reçoit Florent Gabriel, entrepreneur, investisseur, CIO et cofondateur de Blobb, une solution de minage de bitcoin. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 La leçon reçue de son père : combien d'"unités de vie" faut-il échanger pour s'offrir un objet ?

    👉 Frugalité vs augmentation des revenus : pourquoi dépenser moins finit toujours par atteindre une limite

    👉 Ses erreurs en bourse : l'illusion de compétence en marché haussier, le levier, la liquidation

    👉 Immobilier : 6 appartements rénovés lui-même en cash-flow positif, et l'arbitrage SCI à l'IS vs LMNP

    👉 Tout perdre deux fois : une première entreprise arrêtée à temps, puis un rachat mal contractualisé

    👉 L'effet cumulé appliqué aux connaissances : à 25 ans ça ne se voit pas, à 35 ans l'écart est énorme

    👉 La valeur de son temps : distinguer une tâche à 30 € de l'heure d'une tâche à 1 000 €

    👉 L'erreur la plus dangereuse : arrêter d'optimiser quand on se croit à l'abri

    👉 Sa stratégie aujourd'hui : ETF World en DCA, immobilier conservé, et le minage de bitcoin

    📚 Livre cité dans l'épisode : "Père riche, père pauvre" de Robert Kiyosaki

    🔗 Pour retrouver Florent Gabriel :

    💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/flowrent/

    🏢 Blobb : https://www.blobb.io/

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17. 161 - De zéro à investisseur aguerri en Bourse en 3 ans (sans rien dépenser)

    28.07.20261 Std. 37 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Matthieu Lemaire 🎯 Dans cet épisode, David reçoit Matthieu Lemaire, ingénieur et investisseur particulier autodidacte, qui a découvert la Bourse à 35 ans et s'est formé seul, gratuitement, sur …

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    🎙️ Invité : Matthieu Lemaire

    🎯 Dans cet épisode, David reçoit Matthieu Lemaire, ingénieur et investisseur particulier autodidacte, qui a découvert la Bourse à 35 ans et s'est formé seul, gratuitement, sur Internet.

    Il partage la méthode qu'il a construite, entièrement adossée à la recherche académique. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Sa « révélation » à 35 ans : l'impression d'avoir joué avec la moitié d'une boîte à outils pendant 15 ans

    👉 Se former à la Bourse gratuitement : quelles ressources utiliser… et comment développer son esprit critique face aux arnaques

    👉 Pourquoi le CAC 40 donne une fausse image de la Bourse (l'importance des dividendes réinvestis)

    👉 Trouver sa vraie raison d'investir : « gagner plus d'argent » n'en est pas une suffisante

    👉 La théorie des marchés efficients (Eugene Fama) : pourquoi battre le marché durablement est quasi impossible

    👉 La recherche de Bessembinder : 46 actions sur 30 000 expliquent la moitié de la création de valeur en un siècle — et ce que ça implique pour le stock picking

    👉 Le modèle à 5 facteurs de Fama-French

    🔗 Pour aller plus loin — les ressources citées dans l'épisode :

    📺 Ben Felix (canadien, Chief Investment Officer de PWL Capital)
    ➡️ Sa chaîne YouTube : https://www.youtube.com/@BenFelixCSI
    ➡️ Son podcast « Rational Reminder » : https://rationalreminder.ca/podcast-directory

    📖 Les références académiques
    ➡️ Hendrik Bessembinder (Arizona State University), « One Hundred Years in the U.S. Stock Markets » (20 mars 2026) : https://www.latribune.fr/article/banques-finance/industrie-financiere/3846402461800314/bourse-comment-46-actions-ont-rafle-la-moitie-des-91-000-milliards-crees-en-100-ans
    ➡️ Modèle à 1 facteur (1964), William Sharpe, « The Journal of Finance » — « Capital asset prices: a theory of market equilibrium under conditions of risk » : https://www.investopedia.com/terms/c/capm.asp

    ➡️ Modèle à 3 facteurs (1993), Eugene Fama & Kenneth French, « Journal of Financial Economics » — « Common risk factors in the returns on stocks and bonds » : https://www.investopedia.com/terms/f/famaandfrenchthreefactormodel.asp

    ➡️ Modèle à 5 facteurs (2014), Eugene Fama & Kenneth French, « Journal of Financial Economics » : https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2287202

    ➡️ « Buffett's Alpha », Andrea Frazzini, David Kabiller & Lasse Heje Pedersen, « Financial Analysts Journal » (2019) : https://www.tandfonline.com/doi/full/10.2469/faj.v74.n4.3

    ➡️ Analyse du facteur value par Dimensional Fund Advisors (société cofondée par Eugene Fama) : https://www.dimensional.com/fi-en/insights/value-judgments-viewing-the-premiums-performance-through-historys-lens

    ➡️ Article sur le smart beta de Rick Ferri (conseiller en gestion de patrimoine américain, analyste financier pendant 40 ans) : https://www.etf.com/sections/index-investor-corner/ferri-smart-beta-and-tourist-investors

    ➡️ Amazon, un max drawdown de -94% pendant l'éclatement de la bulle Internet, et pourtant +31% de performance annualisée entre 1997 et 2026 : https://www.alphacubator.com/analysis/AMZN

    💼 Les fonds & ETF mentionnés
    ➡️ Fonds Indépendance Europe Small (LU1832175001) : https://www.independance-am.com/nos-fonds/europe-small/

    ➡️ ETF AVWS — Avantis Global Small Cap Value UCITS ETF USD Acc : https://www.justetf.com/fr/etf-profile.html?isin=IE0003R87OG3

    ➡️ ETF IMIE, qui réplique l'indice MSCI ACWI IMI : https://www.justetf.com/fr/etf-profile.html?isin=IE00B3YLTY66#apercu

    🛠️ Les outils
    ➡️ Calculer la régression d'un portefeuille suivant les 5 facteurs : https://www.portfoliovisualizer.com/factor-analysis

    ➡️ Présentation des études SPIVA et Morningstar Active-Passive Barometer : https://alphabetablogfr.substack.com/p/tes-spiva-ou-tes-barometre

    💻 Les blogs & forums
    ➡️ Philippe Maupas (cofondateur de Quantalys et ex-CEO de Morningstar) : https://alphabetablogfr.substack.com/

    ➡️ Édouard Petit — Épargnant 3.0 : https://www.epargnant30.fr/gestion-passive/

    ➡️ Hugo Bompard — Finance Héros : https://finance-heros.fr/

    ➡️ Philippe Proudhon — Forum des investisseurs heureux : https://www.investisseurs-heureux.fr/t541#p4957

    🏦 Courtiers & contrats mentionnés
    ➡️ Contrats d'assurance vie : Linxea Spirit 2, Louve Infinity, Lucya CNP

    📚 Épisode complémentaire :

    🎧 Épisode avec Philippe Maupas :

    https://www.podcastics.com/episode/401335/link/

    🔗 Pour retrouver Matthieu Lemaire : https://www.instagram.com/lafinancedemandeamatthieu/
    

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18. 160 - Bourse : l'investissement dans la qualité enfin en soldes ?

    21.07.20261 Std. 15 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Roman Paillet 🎯 Pendant que l'IA aspire des centaines de milliards d'investissements, des entreprises pourtant hyper rentables voient leur valorisation s'effondrer.Dans cet épisode, David reçoit …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Roman Paillet

    🎯 Pendant que l'IA aspire des centaines de milliards d'investissements, des entreprises pourtant hyper rentables voient leur valorisation s'effondrer.

    Dans cet épisode, David reçoit Roman Paillet, investisseur en Bourse depuis 10 ans, spécialisé dans la stratégie « quality ». Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Introduction sur l'investissement dans des entreprises de qualité

    👉 Les investissements colossaux d'Amazon, Microsoft, Google et Meta dans l'IA : opportunité ou danger pour la rentabilité ?

    👉 Le logiciel face à l'IA : les éléments à prendre en compte pour identifier les acteurs menacés et ceux qui pourraient en bénéficier

    👉 Présentation rapide et analyse de certaines entreprises peu recherchées actuellement : Adobe, Salesforce, Intuit, ServiceNow, Constellation Software, Booking, Spotify, Visa et MasterCard

    👉 Le piège des ETF : ce qui se passe quand plus personne ne réfléchit

    👉 Narratif court terme vs fondamentaux long terme

    👉 Acheter à contre-tendance : piège ou opportunité ?
    

    🏬 Entreprises citées dans l'épisode : Amazon, Microsoft, Alphabet (Google), Meta, Apple, ASML, Constellation Software, ServiceNow, Salesforce, Adobe, Intuit, Visa, MasterCard, Booking, Spotify, Netflix.

    🔗 Pour aller plus loin : La Méthode Trident de Roman Paillet : https://methode-trident.com/trident?via=david

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19. 159 - Indépendance financière : les leviers à privilégier selon sa situation

    14.07.20261 Std. 4 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Victor Lora 🎯 Bourse, immobilier ou business : par où commencer pour atteindre son indépendance financière ?Dans cet épisode, David reçoit Victor Lora, investisseur immobilier (plus de 200 biens) …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Victor Lora

    🎯 Bourse, immobilier ou business : par où commencer pour atteindre son indépendance financière ?

    Dans cet épisode, David reçoit Victor Lora, investisseur immobilier (plus de 200 biens), également un des représentants du mouvement FIRE en France.

    Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Pourquoi commencer par la bourse, même si elle ne suffira pas à atteindre l'indépendance financière rapidement ?

    👉 Les 3 piliers de l'enrichissement : bourse, immobilier, business — niveaux de difficulté et de rendement

    👉 L'effet de levier : pourquoi l'immobilier locatif sans dette est à éviter

    👉 Comment le passage des taux de 1% à 4% a rebattu les cartes de la rentabilité locative

    👉 Colocation, immeuble de rapport, Airbnb : quel type d'investissement choisir selon son profil

    👉 Combien représente la charge mentale d'un bien immobilier

    👉 Le point de vue de Victor Lora sur les "side business"

    👉 Comment faire évoluer sa prise de risque selon son patrimoine

    🔗 Pour retrouver Victor Lora :

    💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/victorlora/

    🤝 Meetup "Finance personnelle - Liberté - Frugalisme - FIRE France" : https://www.meetup.com/fr-fr/fire-france-un-chemin-vers-lautonomie/

    📖 Son livre "La retraite à 40 ans, c'est possible" : https://www.amazon.fr/retraite-ans-cest-possible-financière/dp/2036000207/

    📰 Newsletter : https://firefrance.substack.com/

    📸 Instagram : https://www.instagram.com/victorlorafire/

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20. 158 - Bourse : Le come-back de l'investissement dans la valeur ?

    07.07.202651 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Rémi de Truchis de Varennes 🎯 David reçoit Rémi de Truchis de Varennes, investisseur entrepreneur, auteur du livre Surperformer en bourse avec les small caps. Rémi partage sa méthode de value …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Rémi de Truchis de Varennes

    🎯 David reçoit Rémi de Truchis de Varennes, investisseur entrepreneur, auteur du livre Surperformer en bourse avec les small caps. Rémi partage sa méthode de value investing, héritée de Benjamin Graham et Warren Buffett. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Value investing : les fondamentaux hérités de Benjamin Graham, David Dodd et Warren Buffett

    👉 Comment évaluer la valeur intrinsèque d'une entreprise (PER, Price to Free Cash Flow)

    👉 Le piège des secteurs à la mode

    👉 Études de cas d'allocation du capital : Berkshire Hathaway et le génie de l'allocation de capital via le flottant d'assurance (GEICO), et Constellation Software et son fondateur Mark Léonard

    👉 Les zones géographiques à privilégier selon Rémi de Truchis de Varennes

    👉 Les "value traps" à éviter : surendettement, risque réglementaire, fraude comptable (Beneish M-Score)

    🔗 Pour aller plus loin :

    ➡️ Le logiciel Value Investing Screener (code promo JUGEOTE pour un bon de réduction surprise) : https://www.value-investing-screener.com/

    📚 Son livre "Surperformer en bourse avec les small caps : le value investing pour des investissements performants et sécurisés"

    📚 Le livre mentionné dans l'épisode : Les Outsiders : qu'est-ce qu'un grand dirigeant d'entreprise ? de William Thorndike

    📺 La chaîne YouTube de Rémi de Truchis de Varennes : https://www.youtube.com/channel/UCVZ3gWFatcRhOLXoxT0NXcA

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21. 157 - SCPI : transformation du secteur ou simple ajustement ?

    30.06.20261 Std. 8 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invitée : Aurélie Pasquier 🎯 Hausse des taux, crise du bureau, nouveaux acteurs : les SCPI d'aujourd'hui ne ressemblent plus beaucoup à celles d'il y a quelques années. Dans cet épisode, David reçoit Aurélie …

    Shownotes

    🎙️ Invitée : Aurélie Pasquier

    🎯 Hausse des taux, crise du bureau, nouveaux acteurs : les SCPI d'aujourd'hui ne ressemblent plus beaucoup à celles d'il y a quelques années.

    Dans cet épisode, David reçoit Aurélie Pasquier, journaliste spécialisée en finance à l'Agefi Patrimoine. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 SCPI : mécanisme de base et indicateurs clés (taux de distribution, PGA)

    👉 Le délai de jouissance : pourquoi il peut gonfler artificiellement les rendements en début de vie d'une SCPI

    👉 Crise du bureau : origines et ampleur

    👉 SCPI à capital fixe : que faire quand on ne peut plus sortir ?

    👉 Néo-SCPI vs SCPI historiques : rendement, risque, modèles de frais. Comment choisir sa SCPI ?

    👉 Diversification géographique en Europe : opportunité réelle ou effet de mode ?

    👉 Pourquoi la transformation de bureaux vides en logements est compliqué

    🔗 Ressources mentionnées dans l'épisode :

    ➡️ Le rapport « La Défense 2050 » : https://presse.groupama-immobilier.fr/assets/la-defense-2050-dp-pdf-47857-473cf.html

    ➡️ Bilan des SCPI 1er trimestre 2026 par l'ASPIM : https://www.aspim.fr/content/uploads/2026/05/ASPIM-Les_fonds_immo_GP_1T-2026_V5.pdf

    ➡️ Étude Knight Frank sur l'évolution du marché des bureaux d'ici 2029 : https://www.knightfrank.fr/actualites/investir-oui-mais-dans-des-actifs-reellement-liquides

    🔗 Pour aller plus loin :

    ➡️ L'Agefi : https://www.agefi.fr/

    ➡️ L'Agefi Patrimoine : https://www.agefi.fr/patrimoine

    💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/aurélie-pasquier-624b52112/

    📸 Instagram : https://www.instagram.com/aureliepasquier_pro/

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22. 156 - Visibilité sur LinkedIn : votre investissement le plus rentable ?

    23.06.202659 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Pierre Guilbaud 🎯 Quand s’intéresse aux finances personnelles, on pense investissement et rentabilité. Mais on pense peu aux revenus que l’on peut générer personnellement en augmentant sa propre …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Pierre Guilbaud

    🎯 Quand s’intéresse aux finances personnelles, on pense investissement et rentabilité. Mais on pense peu aux revenus que l’on peut générer personnellement en augmentant sa propre valeur. Et une manière d’augmenter sa valeur, c’est de bien se mettre en avant sur les réseaux sociaux, de communiquer correctement, et de susciter de l’intérêt. Que cela soit lorsque l’on va chercher un nouvel emploi, ou pour vendre un produit ou un service, LinkedIn est LE réseau social où il est indispensable d’être vu positivement professionnellement.

    Dans cet épisode, David reçoit Pierre Guilbaud, ghostwriter LinkedIn et créateur de l'outil Alchie.fr. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Pour un salarié : comment une présence régulière sur LinkedIn augmente sa valeur perçue et accélère une carrière

    👉 L'effet "assurance carrière" : être visible auprès de recruteurs et de pairs réduit le risque d'être bloqué dans une seule entreprise et augmente son employabilité

    👉 Pour un entrepreneur : pourquoi la prise de parole sur LinkedIn est indispensable

    👉 Le parallèle entre la prise de parole régulière sur LinkedIn et le DCA (Dollar Cost Averaging) : un effort constant qui produit des résultats cumulés dans le temps

    👉 Le triptyque Marché / Expertise / Build in Public pour transformer une audience en actif qui rapporte, salarié comme entrepreneur

    👉 Les clés d'un post qui performe : hook, corps, chute

    👉 Pourquoi arrêter de lisser son discours change tout

    🔗 Pour aller plus loin :

    🚀 Alchie : essai gratuit de 7 jours avec ce lien : https://alchie.fr/?via=david

    💼 Pour retrouver Pierre Guilbaud sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/pierre-guilbaud/

    📩 Newsletter Substack : https://pierreguilbaud.substack.com/

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23. 155 - Bourse : Allocation stratégique ou tactique, où se fait la performance ?

    16.06.202650 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Olivier Rull Dans cet épisode, David reçoit Olivier Rull, entrepreneur et co-fondateur de Caravel, une plateforme d'investissement dédiée à la retraite et au placement long terme, alignée sur …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Olivier Rull

    Dans cet épisode, David reçoit Olivier Rull, entrepreneur et co-fondateur de Caravel, une plateforme d'investissement dédiée à la retraite et au placement long terme, alignée sur l'Accord de Paris. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Allocation stratégique vs allocation tactique : Qu'est-ce que c'est ?

    👉 Pourquoi l'allocation stratégique l'emporte presque toujours sur l'allocation tactique

    👉 Les biais cognitifs qui poussent à vouloir "battre le marché" (et pourquoi même 99 % des fonds actifs n'y arrivent pas sur 20 ans)

    👉 Comment définir son véritable profil investisseur

    👉 ETF vs fonds indexés : la confusion à éviter

    👉 Pourquoi avoir un seul portefeuille diversifié est souvent préférable à plusieurs portefeuilles "par objectif"

    🎁 Offre spéciale auditeurs Jugeote : profitez de 3 mois de frais offerts chez Caravel avec le code JUGEOTE ou via ce lien :

    https://www.getcaravel.fr/?utm_source=partnership&utm_medium=JUGEOTE&utm_campaign=juin-2026&source=JUGEOTE

    🔗 Pour retrouver Olivier Rull sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/rullolivier
    

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    Les thèmes les plus abordés sont : l’investissement immobilier, la Bourse, les ETF, les SCPI, l’assurance vie, le PEA, la fiscalité, les marchés financiers, la gestion de patrimoine et les finances personnelles.

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24. 154 - Choix financiers : quand faire confiance à son intuition ?

    09.06.202647 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invitée : Tiphaine Saltini 🎯 « Je le sens bien » ou « je le sens pas » : et si votre intuition était votre meilleure alliée pour investir… ou votre pire ennemie ?Dans cet épisode, David reçoit Tiphaine …

    Shownotes

    🎙️ Invitée : Tiphaine Saltini

    🎯 « Je le sens bien » ou « je le sens pas » : et si votre intuition était votre meilleure alliée pour investir… ou votre pire ennemie ?

    Dans cet épisode, David reçoit Tiphaine Saltini, docteure en finance comportementale, fondatrice de la start-up Neuroprofiler (revendue en 2023) et professeur à l'EDHEC. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Système 1 vs Système 2 : pourquoi 90 à 95 % de nos décisions sont prises de manière intuitive, et ce que ça implique pour un investisseur

    👉 Quand faire confiance à son intuition (et quand surtout pas)

    👉 L'importance du contexte, du temps disponible et de la complexité des données

    👉 Les biais cognitifs les plus courants : aversion à la perte, surconfiance, biais de familiarité (et pourquoi les Français sur-investissent dans l'immobilier)

    👉 L'expérience, vraie ou fausse amie ? Pourquoi la variété des situations vécues compte plus que le nombre d'années

    👉 Techniques de débiaisage : l'avocat du diable, le pré-mortem, le pré-engagement et les nudges

    👉 Comment bien utiliser l'IA pour challenger ses décisions d'investissement plutôt que les conforter

    📚 Ressources mentionnées dans l'épisode :

    📖 Le livre "LeSystème 1, Système 2" de Daniel Kahneman

    📖 Les livres d'Olivier Sibony

    🔗 Pour retrouver Tiphaine Saltini :

    💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/tiphaine-saltini-phd-9523b126/

    🌐 Blog : https://tiphainesaltini.wordpress.com/

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25. 153 - Choisir un fonds actif : les bons critères… et les erreurs classiques

    02.06.20261 Std. 5 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Jérôme Vialla 🎯 Les ETF se sont imposés comme la solution de référence pour investir simplement en Bourse. Pourtant, certains fonds actifs continuent de surperformer les indices. Alors comment faire …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Jérôme Vialla

    🎯 Les ETF se sont imposés comme la solution de référence pour investir simplement en Bourse. Pourtant, certains fonds actifs continuent de surperformer les indices. Alors comment faire la différence entre un fonds réellement performant… et un simple “ETF déguisé” chargé en frais ?

    Dans cet épisode, David reçoit Jérôme Vialla, cofondateur du cabinet de gestion de patrimoine Patrimovie. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 ETF MSCI World et S&P 500 : pourquoi les valorisations actuelles interrogent

    👉 Les erreurs structurelles des fonds : frais, biais cognitifs, trop grand nombre de lignes, manque de conviction, détention de cash

    👉 Comment analyser un fonds via Morningstar et Quantalys par exemple

    👉 Pourquoi les frais de versement et les frais courants PRIIPS sont les deux seuls frais à regarder

    👉 Active Share et Tracking Error : comment détecter les “closet indexers”

    👉 Comment mesurer le rendement ajusté du risque avec les ratios de Sharpe, Sortino et Information Ratio

    👉 L'importance de la volatilité et de la perte maximale (maximum drawdown) pour mesurer le risque d’un portefeuille

    👉 Les limites des ETF et les avantages potentiels d’une gestion active concentrée

    👉 Warren Buffett : pourquoi une grande partie de son portefeuille repose sur quelques convictions fortes

    🔗 Pour retrouver Jérôme Vialla :

    👨‍💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/jerome-vialla/

    🏢 Son cabinet de gestion de patrimoine : https://www.patrimovie.com/

    🎥 Vidéos mentionnées dans l’épisode :

    📺 Xavier Delmas : "Pourquoi les gérants de fonds sous-performent la bourse ?" : https://youtu.be/DujFGfBxNoY

    📺 Jocariz : "Un stagiaire presque parfait" : https://www.youtube.com/watch?v=iGnNE_g1kcs

    📚 Étude mentionnée dans l’épisode :

    📄 Etude de 2021 d'Anton, Cohen et Polk sur les meilleures convictions des gérants : https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1364827

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26. 152 - Investissement immobilier : l’art de résoudre des problèmes

    26.05.202658 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Lior Pardo🎯 En investissement immobilier, trouver un bien intéressant prend du temps : 95 % des biens sur le marché ne méritent pas d'être visités. Dans cet épisode, David reçoit Lior Pardo …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Lior Pardo

    
    🎯 En investissement immobilier, trouver un bien intéressant prend du temps : 95 % des biens sur le marché ne méritent pas d'être visités.

    Dans cet épisode, David reçoit Lior Pardo, investisseur immobilier et cofondateur de la plateforme d'investissement locatif clé en main https://investirdanslancien.fr/.

    Lior Pardo revient sur ses premiers investissements et partage son regard sur l'investissement immobilier.

    Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Le parcours professionnel de Lior Pardo

    👉 Son premier investissement lorsqu'il avait 20 ans : pourquoi, comment

    👉 Investissement solo vs à plusieurs : avantages, risques et points de vigilance en SCI ou indivision

    👉 Emplacement n°1, n°2 ou n°3 ?

    👉 Les villes où investir en ce moment

    👉 Biens atypiques et problématiques : pourquoi les problèmes sont souvent synonymes de bonnes affaires

    👉 La mérule : un champignon qui peut détruire un investissement

    👉 Recherche immobilière : les éléments à demander avant de visiter

    👉 L'avis de Lior Pardo sur le contexte actuel pour investir en immobilier

    🔗 Pour aller plus loin :

    🏠 La plateforme d'investissement clé en main de Lior Pardo : https://investirdanslancien.fr/

    💼 Retrouver Lior Pardo sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/lior-p-b2673988/

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27. 151 - Crowdfunding : flop pour l’immobilier, top pour les renouvelables ?

    19.05.20261 Std. 6 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Alexandre Lefèvre 🎯 Le crowdfunding a été présenté comme une alternative rentable et concrète pour diversifier ses investissements. Après plusieurs années difficiles pour le crowdfunding immobilier …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Alexandre Lefèvre

    🎯 Le crowdfunding a été présenté comme une alternative rentable et concrète pour diversifier ses investissements. Après plusieurs années difficiles pour le crowdfunding immobilier, qu'en est-il aujourd'hui ? Dans quelle mesure le crowdfunding dans les énergies renouvelables peut-il être une alternative ?

    David reçoit dans cet épisode Alexandre Lefèvre, fondateur du média Investissements Faciles, pour analyser le marché du crowdfunding immobilier et celui du crowdfunding dans les énergies renouvelables.

    👉 Crowdfunding immobilier : fonctionnement et situation actuelle

    👉 Pourquoi la crise immobilière a fragilisé de nombreux projets et de nombreuses plateformes

    👉 Les erreurs fréquentes des investisseurs particuliers en matière de crowdfunding

    👉 Crowdfunding dans les énergies renouvelables : solaire, stockage, projets locaux

    👉 Régulation, évolution du marché et enjeux à long terme

    👉 Comment construire un portefeuille crowdfunding plus résilient

    📚 Pour aller plus loin :

    ➡️ Investissements Faciles : https://investissements-faciles.com/category/crowdfunding/

    🏗️ Plateformes mentionnées dans l’épisode :

    ➡️ Enerfip : https://www.enerfip.eu/fr

    ➡️ Lendosphère : https://lendosphere.com/

    ➡️ La Première Brique : https://www.lapremierebrique.fr/

    ➡️ Monego : https://www.monego.fr/

    ⚡ Pour voir le prix de l’électricité en direct :

    ➡️ RTE Eco2mix : https://www.rte-france.com/donnees-publications/eco2mix-donnees-temps-reel/donnees-marche

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28. 150 - Finances personnelles : faut-il s’en occuper ou déléguer ?

    12.05.202648 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Hamza Naqi 🎯 Faut-il gérer seul son argent ? Pour donner des éléments de réponse, David reçoit Hamza Naqi, fondateur du média Parlons Finance. Les thèmes suivants sont abordés :👉 Gestion autonome vs …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Hamza Naqi

    🎯 Faut-il gérer seul son argent ? Pour donner des éléments de réponse, David reçoit Hamza Naqi, fondateur du média Parlons Finance. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Gestion autonome vs gestion déléguée : avantages et limites

    👉 Conflits d’intérêts : comment distinguer conseil patrimonial et intérêt commercial

    👉 ETF, diversification, risque émotionnel : les bases pour gérer seul

    👉 À partir de quel niveau de patrimoine la délégation peut devenir pertinente

    👉 CGP indépendant, banque privée, robo-advisors : quelles solutions selon son profil

    💼 Pour retrouver Hamza Naqi sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/hamnaqi/

    🔗 Pour suivre Parlons Finance : https://linktr.ee/parlonsfinance

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29. 149 - Investissement : Prendre les bons risques

    05.05.20261 Std. 42 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Mathieu Vaissié🎯 On peut aujourd'hui investir en quelques clics… sans toujours bien comprendre les risques.Dans cet épisode, David reçoit Mathieu Vaissié, directeur de la recherche chez Ginjer Asset …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Mathieu Vaissié

    🎯 On peut aujourd'hui investir en quelques clics… sans toujours bien comprendre les risques.

    Dans cet épisode, David reçoit Mathieu Vaissié, directeur de la recherche chez Ginjer Asset Management, pour parler des mécanismes de gestion du risque. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Risque, incertitude et ambiguïté : les distinctions fondamentales

    👉 Pourquoi éviter les erreurs majeures compte davantage que rechercher la performance maximale

    👉 Private equity, produits structurés, diversification : comprendre ce qui se cache derrière les discours marketing

    👉 Différence entre prix et valeur

    👉 Diversification réelle vs illusion de diversification

    📚 Livre mentionné dans l’épisode : Unconventional Success : A Fundamental Approach to Personal Investment de David F. Swensen

    🔗 Pour retrouver Mathieu Vaissié :

    💼 LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/mathieu-vaissié-phd-caia-1aa35645/

    💼 Ginger Asset Management : https://www.ginjer-am.com/

    🔎 Les fonds de Ginjer-AM mentionnés dans l’épisode :

    📊 Ginjer Actifs 360

    📊 Ginjer Detox European Equity

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30. 148 - Investissement Immobilier locatif : le fossé entre Excel et le terrain

    28.04.20261 Std. 13 Min.Als Nächstes

    🎙️ Invité : Jean-Baptiste Demay 🎯 En immobilier, tout peut sembler cohérent sur Excel… jusqu’au moment où l’on passe à l'action sur le terrain.Dans cet épisode, David reçoit Jean-Baptiste Demay, investisseur …

    Shownotes

    🎙️ Invité : Jean-Baptiste Demay

    🎯 En immobilier, tout peut sembler cohérent sur Excel… jusqu’au moment où l’on passe à l'action sur le terrain.

    Dans cet épisode, David reçoit Jean-Baptiste Demay, investisseur immobilier et fondateur de la société d’investissement locatif clé en main Immveo. Les thèmes suivants sont abordés :

    👉 Rendement brut vs rendement net

    👉 TRI (taux de rendement interne) : l’indicateur central

    👉 Performance statique vs dynamique : pourquoi un bon projet aujourd’hui peut être mauvais demain, et inversement

    👉 Comment analyser ce que le capital investi produit réellement

    👉 Erreurs fréquentes : comparer des projets incohérents, reproduire le passé, rester bloqué dans l’analyse etc

    👉 Pourquoi attendre “le bon projet” peut coûter plus cher que se tromper

    🔗 Pour aller plus loin :

    ➡️ Comment calculer le TRI en immobilier : https://immveo.fr/comment-calculer-tri-immobilier-2

    ➡️ Comment calculer le TRI en LMNP : https://immveo.fr/comment-calculer-tri-lmnp

    ➡️ Simulateur de rentabilité locative : https://immveo.fr/simulateur-rentabilite-locative

    ➡️ Horiz.io : https://horiz.io/

    🔗 Pour retrouver Jean-Baptiste Demay sur LinkedIn : https://www.linkedin.com/in/jean-baptiste-demay-🧭-2546b27a/

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